# 銀行警方多次阻轉帳 女子拒聽勸痛失33萬元

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/b2LK8
Published: 2024-11-25
Source: 獅城新聞

![銀行警方多次阻轉帳 女子拒聽勸痛失33萬元](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17547080.avif?0)





林思恩（左起）、黃致全、尤達、白俊華，向記者講述所處理的詐騙個案。（新明日報圖） 

（新加坡訊）30多歲婦女墜入騙局，銀行和警方多次勸阻、凍結帳戶，都阻止不了。最終，婦女甚至簽下免責聲明，還借貸一大筆錢轉帳給「線上友人」，痛失33萬元。

《新明日報》報道，這名婦女是在交友軟體上認識一名男子，對對方深信不疑，儘管警方和銀行職員多番勸誡，但她還是一意孤行，最後痛失積蓄後，才發現自己墜入騙局。

銀行反詐騙單位調查員白俊華受訪時告訴記者，事情始於今年4月16日。當時，銀行職員發現婦女打算將2萬元轉至一個國際銀行帳戶，而雙方此前並無任何轉帳。

銀行詐騙分析師（fraud analyst）發現事有蹊蹺，於是立即聯繫婦女，以確認轉帳。

婦女卻表示，轉帳是借貸給朋友的款項，並無任何問題，請求銀行予以通過。

分析師發現婦女語氣緊張，也無法證明轉帳的合理性，因此無法相信對方。不過，婦女堅持稱，轉帳是正常借貸。

然而，分析師在通話中也發現，婦女曾想向兩個不同帳戶進行5次轉帳，而5次轉帳的備註皆是一個電郵地址，並非名字或用途，進一步加深了分析師的疑慮。

隨後，分析師聯繫白俊華，白俊華立即聯繫警方反詐中心的同事，才發現收款人已經被標記為可疑帳戶。由於案件與其他詐騙案的手法相似，白俊華立刻阻止轉帳並通報警方，同時勸誡婦女。

## 警方介入後仍不為所動



反詐騙中心隊長黃致全副警監說，警方介入後，婦女還是不為所動，堅信自己沒受騙。婦女也致電銀行服務中心，要求通過她的轉帳。數天後，她又從銀行內另一個帳戶，轉了數筆共計約3萬元到自己名下的一個國際帳戶。

調查員立即暫停這一帳戶，防止婦女利用不同帳戶轉移資金給騙子，隨後再度報警處理。但婦女還是堅持讓銀行重啟帳戶，並批准轉帳。

調查員讓職員安排與婦女見面，百般勸阻下，婦女還是堅持己見，最終還毫不猶豫簽下免責聲明，證明自己並沒被詐騙。當時，婦女的兩個帳戶內約有13萬元。

不久後，婦女為自己的一意孤行付出了代價。6月份時，婦女向警方報案，聲稱自己被詐騙，報告顯示她的餘額已不足600元，其中一個戶頭僅剩17元。

婦女坦言自己誤信騙子，對方謊稱有高回報的投資機會，她就深信不疑，前後共進行了27次轉帳，損失近33萬元，包括自身儲蓄和向不同銀行的借貸。

對此，白俊華表示失望和難過，指銀行和當局已經盡其所能幫助婦女，無奈她始終堅信騙子並拒絕配合，最終付出慘痛的代價。

## 新法案可阻受害者深陷



新加坡內政部本月向國會提呈《防詐騙保障法案》，允許警方在相信受害者會向詐騙團伙匯款時，向銀行發出限制令，讓受害者30天內不能進行交易，包括轉帳、取現和使用信用卡等。

反詐騙中心隊長黃致全副警監受訪時表示，詐騙案受害者往往對騙子深信不疑，無法做出理性判斷，更不願配合當局。

「法案不僅是對付詐騙者，同樣也能防範深陷其中的受害者，阻止他們做出不理智的決定。」

## 銀行警方力阻 六旬漢保60萬積蓄



六旬男子欲轉60萬元積蓄，銀行和警方及時介入阻止。

銀行反詐部門職員尤達告訴記者，今年9月，一名六旬客戶突然進行大數目轉帳，引起銀行的關注。

當銀行致電詢問時，男子顯得不耐煩，堅持己見，再度轉帳，總數超過7萬元。

詳查後，男子透露說是按照他人指示進行轉帳，但仍不相信自己被騙。星展銀行便求助於警方反詐騙中心，男子才透露說是為了高利息的投資。

銀行勸他莫以畢生積蓄冒險，警方也進行勸說，並讓他查閱其他詐騙案例，避免成為受害者。翌日，男子選擇報警，最終沒有上當。

## 七旬婦險墜假官員騙局



蔡厝港鄰里警局的社區巡邏組副隊長林思恩助理警監告訴記者，當局9月份成功阻止了一起假官員詐騙。

林思恩透露，銀行發現一名七旬老婦要轉帳1萬8000元到另一個銀行帳戶時，覺得事有蹊蹺，便拒絕轉帳，並提醒對方。

老婦透露，有官員指她涉案，讓她轉帳配合調查，自己便信以為真。警方隨之介入調查，但始終聯繫不上老婦。警方上門尋人，才發現老婦已出國，於是將情況告知家人。所幸經過家人勸說，老婦最終報警，避免蒙受1萬8000元的損失。