# 新加坡金庫退潮

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Published: 2019-03-08
Source: 獅城新聞

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 本世紀以來，隨著「西金東移」潮流的出現，不少亞洲國家開始積極為打造新的黃金中心做準備，並覬覦我國香港的地位。在諸多地區性中心裡，新加坡對香港構成最大的挑戰，不但吸引了部分債券和外匯業務，還藉助得天獨厚的地理優勢，積極擴展貴金屬業務。在大張旗鼓地準備了一番後，近來其黃金業務拓展卻遭遇了退潮。

 新加坡的優勢在於覆蓋整個東協市場。東南亞是全球目前極有活力的黃金市場，而新加坡則立足於輻射東南亞，比如泰國的貴金屬交易商就在新加坡設立了分支機構。目前新加坡金銀市場協會（SBMA）的會員數量已經從25個增加到了36個。

 新加坡打造黃金中心的切入點是倉儲交付業務，由於在原油貿易領域有多年的倉儲交付經驗積累，新加坡藉此進入黃金領域可謂得心應手。坐落在世界前兩大黃金消費國印度和中國之間，新加坡是世界上較為繁忙的港口之一。一些黃金領域的專業人士看好2010年完工的新加坡自由港中的黃金存儲設施。在那裡一周7天，每天24小時都可以不間斷地交易黃金。新加坡免稅的自由港以瑞士的類似設施為模板，被稱為「新加坡的諾克斯堡」，存有大量的黃金。在新加坡自由港擁有金庫的馬爾卡-艾米特公司稱，2016年其存儲設施已經用掉70％的空間，這其中超過九成都是貴金屬。

 新加坡雄心勃勃的黃金中心打造計劃今年1月卻遭遇重大打擊。作為東南亞地區重要的黃金銀行之一的澳新銀行近來表示，將關閉其在新加坡的貴金屬庫存。該銀行在2013年於新加坡開設了金庫，當時據估計最多存有50噸黃金。

 澳新銀行金庫中的黃金主要來自全球第二大黃金生產國澳大利亞，該銀行在過去十多年裡在貴金屬領域的主要業務就是將澳大利亞開採的黃金出口到印度和中國，而位處十字路口的新加坡則是其主要集散地。

 貴金屬業務據估計目前每年能給澳新銀行帶來5000萬美元至8000萬美元的收入，這和之前相比已經大幅下降。由於近年來貴金屬領域監管越來越多，導致行業利潤越來越低。之前德意志銀行和巴克萊銀行等銀行紛紛減持或退出貴金屬業務，現在澳新銀行也加入這一行列，暫停了其實物貴金屬託管服務。

 澳新銀行的業務線調整直接打擊了新加坡在黃金倉儲領域大展身手的雄心，但從另一個角度看，這卻是新加坡宏觀監管進步的結果。

 去年新加坡加大了反洗黑錢及打擊反恐融資力度，對貴金屬交易進行更嚴格的監管。為防止不法分子利用貴金屬交易進行洗黑錢和恐怖主義融資活動，新加坡律政部推出新的監管制度，對本土約2500家寶石和貴金屬經銷商進行更嚴格的監管，要求其採取措施降低客戶和交易導致的罪案風險。根據新制度，新加坡的貴金屬經銷商必須評估和明了客戶和交易所引起的洗黑錢和恐怖主義融資的風險，向負責監管的律政部註冊及實行內部政策、程序和管制條例，降低這些風險等。

 這些制度的實施是對新加坡之前寬鬆監管政策的修正。之前新加坡自由港的金庫就一直以保密性為賣點，強調保險庫一旦被租給客戶，自由港管理方就不能再進入。而現在監管力度加大後，雖然黃金儲存的業務會受到一定影響，但卻是新加坡建立更強大金融中心必須付出的代價。（王亞宏）

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