# 出手嚴厲 絕不容忍｜新加坡金融違規代價高昂，一金融公司被罰250萬新元

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Published: 2024-05-08
Source: 獅城新聞

財富和基金管理公司Swiss-Asia Financial Services（瑞亞金融服務公司）在防範洗錢和恐怖主義融資條例（AML/CFT）方面多次違規，被新加坡金管局（MAS）處以250萬新元（約180萬美元）的罰款。

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圖源：CNA

金管局於5月7日發布的一份聲明中指出，儘管Swiss-Asia Financial Services在2015年9月至2018年10月期間業務實現了顯著增長，但其反洗錢和反恐融資的控制措施未能與增長保持同步，從而增加了公司面臨金融犯罪風險的可能性。

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圖源：雅虎

金管局在檢查中發現，該公司在全企業風險評估中未考慮與客戶和業務活動相關的某關鍵風險因素（在客戶盡職調查、風險評估和第三方交易審查等方面），例如，在建立業務關係前，Swiss-Asia Financial Services未能執行客戶盡職調查措施，且在審查客戶帳戶中的第三方交易時也未能做到足夠謹慎，即使這些交易與其對客戶的了解存在不一致。

此外，儘管存在一些危險信號，但公司未能確定某些客戶可能具有較高的洗錢或恐怖主義融資風險，因此未能採取加強的客戶盡職調查措施。

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圖源：雅虎

Swiss-Asia Financial Services在處理被認定為高風險的客戶時未能充分確定其財富來源或資金來源，也沒有獲得高級管理層的批准就與一些高風險客戶建立或維持業務關係。此外，該公司未能提交與某些客戶相關的可疑交易報告，並未進行內部審計以監測其反洗錢和打擊恐怖主義融資控制措施的有效性以及對監管要求的遵守情況。

由於這些違規行為，Swiss-Asia Financial Services的執行長奧利維爾·帕斯卡爾·米韋拉茲（Olivier Pascal Mivelaz）和營運長史蒂夫·克納布爾（Steve Knabl）因未能履行其職責確保公司遵守新加坡金融管理局（MAS）的要求而受到譴責。

金管局指出，這兩位高管批准了不充分的企業範圍風險評估，並且在公司業務顯著增長的四年時間裡，未能確保定期進行內部審計以評估公司反洗錢和打擊恐怖主義融資控制的有效性。

Swiss-Asia Financial Services已採取措施解決MAS發現的問題。新加坡金管局助理董事總經理盧秀儀女士強調，為高凈值客戶提供財富管理服務的金融機構必須採取相應措施來減輕洗錢和恐怖主義融資風險的增加。

金融機構的董事會和高級管理層應採取適當的反洗錢和打擊恐怖主義融資控制措施，積極監督控制措施的實施，並確保合規和內部審計職能有效運作，與業務增長保持同步。

此次罰款事件再次表明，新加坡金融管理局對金融機構的監管非常嚴格且果斷，任何違反反洗錢和反恐怖融資規定的行為都將受到嚴厲處罰，這種嚴格的監管有助於維護新加坡金融市場的穩定和健康發展。





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