# 洗錢者變身「母子」買金  一金行未查身份罰3.5萬新元 

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Published: 2024-11-21
Source: 獅城新聞

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位於珍珠坊的金興珠寶金行。（新明日報圖） 

（新加坡訊）「母親」上門稱代「兒子」看貨，珍珠坊金行未核查顧客身份就允許對方購買總值超過31萬3000元的金飾，結果其中逾14萬元證實是詐騙贓款，成為首個觸犯客戶盡責條例的寶石和貴金屬經銷商，被判罰款3萬5000元。

《新明日報》報道，位於珍珠坊的金興珠寶金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths），面對三項牴觸寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令的控狀，控方以其中一項提控，餘項交由法官下判時一併考量。

案情揭露，一名老婦於2023年9月15日戴著口罩到金行，表示想為「兒子」購買200至300克黃金。

女職員向老婦展示金飾後，老婦拍下珠寶照片發送給「兒子」，隨之確定購買價值2萬8000元的916金繩鏈，並表示「兒子」會通過PayNow付款。

女職員在處理收款時，發現付款戶頭屬於一家公司，但她因為擔心被「母子」責罵，導致錯失生意，因此沒有對此作出提問。

此後，這名「兒子」多次通過手機應用程式WhatsApp聯繫女職員購買更多金飾，讓母親到店裡取貨。招待的職員依舊沒有核查兩人的身份資料。

「母子」重複上述方法，於9月16日購買並領取總值17萬3295元的7件金鍊金吊墜飾品；10月2日購買價值11萬2332元的2件金條和金鍊。「母子」消費金額中的逾14萬元，後來被證實是屬於詐騙案的受害者。

直到10月3日，老婦再次到店裡取貨時，金行老闆向她索要身份證，她找藉口上廁所，最後消失得無影蹤。這對「母子」的身份至今仍不明。

金行共三次沒有遵守客戶盡責條例，在有理由懷疑交易和洗錢有關的情況下，仍允許顧客購買黃金和珠寶。

該金行是首個在寶石和貴金屬法令下，因沒有遵守客戶盡責條例，被判刑的寶石和貴金屬經銷商。

## 贓款來自釣魚騙局受害者



至少兩名受害者落入惡意軟體的釣魚騙局，犯罪分子用贓款購買金飾。

根據新加坡警察部隊和律政部於5月6日發出的聯合文告，當局於2023年9月至10月間，接到涉及惡意軟體的釣魚騙局的報案，受害者在安卓手機上不慎安裝惡意軟體，導致銀行戶頭出現未經授權的轉帳。

警方進一步調查後發現，涉及這起騙局的款項，與一家珠寶金行及一名不知名人士之間的三筆交易有關。涉事金行就是金興珠寶金行。

有兩名受害者先後於2023年9月18日和10月3日報警稱落入惡意軟體騙局。

第一位受害者損失50萬9496元，其中2萬8000元被不法之徒用來支付給金行；第二位受害者損失了11萬5727元，其中11萬2332元用於向金行購買金飾。

## 控方：老闆未為員工提供培訓



控方指出，金行老闆沒有確保金行員工熟讀相關資料，也沒有提供全面的指導培訓，且未對員工進行任何管理監督或後續跟進。

2019年10月21日，律政部舉辦了一場簡報會，讓受管制的經銷商了解他們在寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令下的職責與義務，以及在懷疑顧客涉及洗黑錢活動時，需要遵守客戶盡責條例。當時，金興珠寶金行派了一名兼職會計員工參加簡報會。

這名員工後來把簡報會資料和老闆分享，老闆再把資料交給其他員工。不過，老闆只是叫員工看資料，並沒有下達進一步的指示，結果員工只是翻閱資料，並沒有深入了解。 

控方表示，即便如此，老闆沒有跟進，也沒有為員工提供任何訓練，只是口頭上指示員工記錄下進行現金交易超過2萬元的顧客資料。

律師代金行求情時說，這是金行首次碰到這種事，在不知情的情況下被利用，金行也是受害者，懇請法官判罰款1萬元就好。