# ​新加坡金融監管再出重拳：9家機構涉30億洗錢案被罰2745萬，暴露合規執行漏洞  ！

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/jKl2w
Published: 2025-07-10
Source: 獅城新聞

新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，簡稱：MAS）於7月4日公布重磅處罰決定：9家金融機構因在30億元「福建幫」洗錢案中違反反洗錢條例，合計被罰2745萬元。

這一金額僅次於1MDB（一馬發展公司）案的2910萬元罰單，成為新加坡金融史上第二高反洗錢處罰，凸顯當局對金融犯罪「零容忍」的監管態度。 

**罰單分布：瑞信領罰最重**

**本土機構與國際大行均「上榜」**

![​新加坡金融監管再出重拳：9家機構涉30億洗錢案被罰2745萬，暴露合規執行漏洞  ！](https://www.shicheng.news/images/image/1766/17669343.avif?0)



此次處罰中，瑞士信貸（Credit Suisse）新加坡分行以580萬元罰金居首，處罰考量不僅涉及洗錢案相關違規，還包括其2017年11月至2023年10月期間涉及美國客戶的違例行為。

大華銀行緊隨其後，被罰560萬元，其兩名前主管因「未落實盡職調查、未跟進可疑交易報告」遭公開譴責，職業生涯留下合規污點。 

其他被罰機構涵蓋國際與本土知名金融實體：瑞銀新加坡分行罰300萬元、花旗銀行260萬元、瑞士寶盛銀行新加坡分行240萬元、LGT私人銀行新加坡100萬元。

持牌機構中，大華繼顯被罰285萬元，藍海資產管理公司240萬元，恆泰信託180萬元。其中，**藍海資產4名高管及前職員被處以3至6年行業禁令，恆泰信託3名高管遭公開譴責，另有9名客戶經理因局部疏忽被私下追責**。 

**案件背景：30億洗錢案震動全國**

**暴露金融合規「紙面化」問題**



![​新加坡金融監管再出重拳：9家機構涉30億洗錢案被罰2745萬，暴露合規執行漏洞  ！](https://www.shicheng.news/images/image/1766/17669344.avif?0)



這起2023年8月曝光的洗錢案，涉案資產包括現金、豪宅、名貴商品、加密貨幣等，充公資產超9億元，10名涉案人員已定罪並被驅逐出境。

金管局在文告中指出，當局根據多種因素，對涉案金融機構的處罰進行考量，包括金融機構對相關人士的曝險程度、違規次數，以及管控反洗錢和打擊恐怖主義融資方面的機制所存在的弱點。

金管局歷時兩年調查發現，涉案機構並非缺乏反洗錢制度，而是「政策與執行嚴重脫節」，具體存在四大漏洞： 

**客戶風險評估失效**

9家機構均未識別或跟進客戶資料中的「危險信號」，如財富來源與身份背景的重大差異；

**財富來源核查缺位**

部分機構未核實高風險客戶財富的關鍵要素，放任可疑資金流入；

**交易監控形同虛設**

8家機構對「金額異常龐大、與客戶背景不匹配」的交易未加審查； 

**可疑報告跟進不力**

對系統預警的風險交易未及時追溯，錯失阻斷洗錢鏈條的機會。 

金管局強調，處罰綜合考量了機構的風險敞口、違規次數及內控弱點，「罰單不是目的，而是倒逼全行業正視合規執行的嚴肅性」。

 **監管信號：從「制度完備」到「執行落地」的攻堅**



![​新加坡金融監管再出重拳：9家機構涉30億洗錢案被罰2745萬，暴露合規執行漏洞  ！](https://www.shicheng.news/images/image/1766/17669345.avif?0)



儘管新加坡作為全球金融中心以嚴格監管著稱，但此次案件暴露的「紙面合規」問題引人深思。金管局指出，涉案機構已啟動整改，當局將持續監督其進展。

業內人士分析，此次處罰釋放出明確信號：金融機構若僅滿足於「制度上牆」而忽視執行細節，終將面臨監管重罰。數據顯示，新加坡近年反洗錢罰款總額已突破5655萬新元，較前五年增長近3倍。

從1MDB案到「福建幫」洗錢案，新加坡金融監管正從「事後處罰」向「全程防控」升級。這場2745萬元的罰單，既是對涉案機構的警示，更是對整個金融業的提醒——在全球洗錢手段日趨隱蔽的背景下，唯有將合規要求嵌入業務全流程，才能守住國際金融中心的信譽底線。

這場監管風暴揭示了一個殘酷現實：即便在全球金融中心新加坡，頂級銀行的風控體系仍可能被犯罪集團洞穿。隨著金管局宣布將每季度公布處罰案例，金融業或迎來更嚴厲的合規時代。