# 全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/jpQ9K Published: 2018-09-17 Source: 獅城新聞 萬事通說 私人換錢機構，憑藉它方便快捷無手續的優點，吸引不少人來換錢。可殊不知，這樣的行為風險巨大，一不小心還會坐牢！ 新幣對人民幣的匯率的飆升，讓不少人開始打算把賺到的新幣換成人民幣。但是由於不滿意部分換幣中心給出的匯率，不少人選擇找人私人換匯率。但殊不知，這種私人換匯的行為，已經觸及法律，而且已經被中國外匯管理局盯上了！ ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453405.avif?1589871374) 過去的兩個月內，中國外匯管理局，多次點名通報違規換匯典型案例！ ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453406.avif?1589871374) 「螞蟻搬家」遭嚴打 那些試圖，試圖螞蟻搬家向海外匯款，或者想購買境外投資性保險、境外購房的人群，成了國家外匯管理局，重點打擊的對象。尤其是，部分銀行帳戶異常的家庭，會被重點關照！比如家庭親屬間，異常的銀行匯款，也會被注意到。 地下錢莊面料強力打擊 其次，那些地下錢莊，日子也更不好過。 地下錢莊一直是監管部門打擊的重點，一些「灰色資金」通過地下錢莊跨境流入流出，不僅對外匯管理造成嚴重影響，而且嚴重擾亂了金融市場秩序。 外匯局有關負責人表示，對於地下錢莊等嚴重擾亂外匯市場秩序，涉嫌違法犯罪的案件線索，絕不姑息，一律依法移交公安部門。無論是銀行、企業還是個人，一旦違反了外匯管理規定，都將受到重罰！ 私人偷偷匯款，也被關注 生活在新加坡，大家的微信里或多或少有些在新中國人組建的群聊，裡面或是賣生活用品，又或是租房、招工各式分類信息。但還有一類人，會在群里表示自己可以提供換錢服務。 ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453407.avif?1589871374) 他們的匯率往往比正規渠道更有吸引力，沒有手續費，而且可以當面交易或者支付寶兌換，相當方便快捷。 是不是覺得這樣的服務很棒？殊不知，你可能在無意間犯法，離牢獄之災不遠了…… ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453408.avif?1589871374) 違規後果 在很多國家，私下換匯與「洗錢罪」關聯密切，因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等於「洗錢」。 相關案件偵破後，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢！ ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453409.avif?1589871374) 就在今年，中國駐外多家使領館都曾發布提醒，他們多次接到中國公民來電反映，遭遇換匯詐騙。這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯繫，輕信對方發來的或偽造、或可取消的銀行轉帳截圖，導致被騙匯款，損失慘重！ 在新加坡這類情況也很常見。這兩年中新兩國匯率的不穩定，讓不少人萌生通過匯率賺一筆的想法，其中包括不少在校留學生！ ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453410.avif?1589871374) 部分留學生不熟悉人民幣換新幣的方法，或者嫌國內換匯手續繁瑣。於是會選擇私人換匯。然後部分騙子，會在前幾次匯款時老老實實，讓學生放鬆警惕，騙取信任。之後等到留學生想要換取大筆數額的時候，突然收網，捲走錢款，人間蒸發！ ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453411.avif?1589871374) 甚至部分留學生被騙，不敢告訴家人，導致自己去打兼職做黑工彌補虧空，獨自一人在異國他鄉，頂著這樣巨大的壓力…… 購匯基本原則 這裡為大家科普一些中國購匯常識， 1、每個中國人每年可以購匯5萬美元（或等額外幣）。需要注意的是，這一額度不可累加，當年不用即作廢，不能積累順延至第二年。 2、購匯需提供有效身份證，如果沒有身份證，中國護照也可以使用～ 3、合理的購匯用途包括以下幾種：因私旅遊、境外留學、公/商務出國、境外就醫、探親、貨物貿易、購買非投資類保險及諮詢服務。 ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453412.avif?1585718461) 4、如果您經常進行項目購匯（如括進口貨物、支付運輸費、保險費，勞務服務、出境旅遊、投資利潤、借款利息、股息、紅利，繳納留學費用、維持留學生活等），並且金額超出5萬美元額度，可憑有交易金額的真實性證明材料辦理，換句話說，理由合理，就能合法換匯。 最好是購匯的六條紅線，可千萬不要作死嘗試…… 1 不得虛假申報個人購匯信息； 2 不得提供不實的證明材料； 3 不得出借本人便利化額度協助他人購匯； 4 不得借用他人便利化額度實施分拆購匯； 5 不得用於境外買房丶證券投資丶購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目； 6 不得參與洗錢丶逃稅丶地下錢莊交易等違法違規活動。 違規購匯後果 如果違規購匯，那麼你講被國家重點監視，你會得到一系列的「特別關照」。包括： 1、遭金融機構重點關注監控。第一次銀行將予以風險提示，第二次則列入「關注名單」管理，未來的購匯行為將面臨全國金融機構的嚴格監控！ 2、被列入黑名單，一段時間內禁止購匯。通常執行的標準是，當年及之後兩年，不再享有5萬美元的便利化額度！ 3、支付巨額罰款。業內人士表示,根據《中華人民共和國外匯管理條例》,逃匯、套匯、擅自修改外匯用途等行為,情節嚴重的可處違規行為金額30%以上等值以下的罰款。換句話說，偷偷修改匯款目的，你將會損失所有的匯款..... 4、移交司法機關。情節嚴重者將接受反洗錢調查，之後被移交司法機關起訴！ 各位通心粉現在了解有關中國購匯的規則了嗎？還是你有過特殊的購匯經歷呢？歡迎「寫留言」分享給大家～ ![全體往海外匯款的注意：中國官方正嚴打這些換匯行為，最高可罰光所有錢](https://www.shicheng.news/images/image/1245/12453413.avif?1589871374)