# 新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/k6AeG Published: 2019-09-21 Source: 獅城新聞 《家族辦室-資產管理+財富傳承》 家族辦公室這一概念最早出現於公元 6 世紀, 主要負責管理皇親貴胄的財富。直至公元19 世紀中葉，現代意義上的家族辦公室首次出現，專為超高凈值家庭保值傳承家族財 富，其中就包括在工業革命中積累大量財富的產業大亨。 這些產業大亨將金融專家、法律專家和會計專家召集在一起，成立其家族專屬的單一 家族辦公室，專門負責研究管理和保護其家族財富。這些家族辦公室在資產管理過程 中逐漸形成完善的理財體系。在規模效應的作用下，家族辦公室管理不再限於單一家 族，而是開始向其他超高凈值家族提供服務。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902136.avif?1589860091) 家族辦公室這個原屬於西方的舶來品，隨著亞太地區經濟發展，超高凈值家族數量的增加，逐漸在亞洲開始流行起來。中國改革開放四十年以來，誕生了相當一批的企業家和財富。隨著時間的推移企業家們逐漸從財富積累期，跨越到了家族傳承期，在這重要節點企業家們仍面臨著資產配置和財務增值缺乏專業的機構化管理的挑戰。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902137.avif?1589860091) ## 家族信託和信託有什麼不同？ 家族信託是一種信託機構受個人或家族的委託，代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現富人的財富規劃及傳承目標，最早出現在長達25年經濟繁榮期（1982年到2007年，被稱為美國第二個鍍金年代）後的美國。 家族信託，資產的所有權與收益權相分離，富人一旦把資產委託給信託公司打理，該資產的所有權就不再歸他本人，但相應的收益依然根據他的意願收取和分配。 富人如果離婚分家產、意外死亡或被人追債，這筆錢都將獨立存在，不受影響。 家族信託能夠更好地幫助高凈值人群規劃＂財富傳承＂，也逐漸被中國富豪認可。 信託（英語：Trust）是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度，信託與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。 信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人，以及受益於人的受益人。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902138.avif?1589860091) 而為防止資本借「假外資」外逃， 2006年起實施的併購規定明確，「大陸**老闆在境外成立離岸公司收購自己的境內企業**（即境外的過程），**應向商務部報批**」。 併購規定第11條：「境內公司、企業或自然人以其在境外合法設立或控制的公司名義併購與其有關聯關係的境內的公司，應報商務部審批。」 但事實上，**幾乎沒有**企業能獲批通過。 以此，大陸**老闆移民變外籍老闆**，也成了規避併購規定的「例行」方式之一。 除了張勇張蘭，比如還有： 2007年10月，在港上市前夕，SOHO中國（00410.HK）老闆潘石屹將他所有股份，全讓與了持香港籍的老婆張欣，自己一股沒剩。 2013年12月，在港上市前夕，龍光地產（03380 .HK）老闆紀海鵬將他所有股份，全讓與了持聖基茨籍的女兒，自己一股沒剩。 2016年11月，在港上市前夕，周黑鴨（01458.HK）老闆周富裕將他所有股份，全讓與了持萬那杜籍的老婆，自己一股沒剩。…… ……自己移民，或讓家人移民，移民便外籍後再收購境內公司。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902139.avif?1585052213) ## **獅城首富** 入籍新加坡後， 2018年9月26日，海底撈成功在港交所上市。 民以吃為天，**資本造富**。 次年，張勇舒萍夫婦一舉登頂《福布斯亞洲》新加坡首富，身價約1,000億人民幣（按2019年8月13日收盤價算），這是獅城首富**十年來首次換人**。 獅城的張勇時代來臨。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902140.avif?1589860091) **2** **設離岸信託？** 至今，張勇舒萍夫婦所持海底撈公司的**全部股份**62.70%（全球發售前），**全部是通過「離岸家族信託+BVI公司」持有**的，總價值約1,000億。 其中，張勇的家族信託Apple Trust，持有海底撈47.84%的股份，Apple Trust是以張勇作為信託的委託人和保護人，以張勇和舒萍作為受益人。 舒萍的家族信託Rose Trust，持有海底撈14.85%的股份，Rose Trust是以舒萍作為信託的委託人和保護人，以舒萍和張勇作為受益人。 ## **移民+信託？** 屆此，張勇舒萍夫婦大功告成。 通過**「移民新加坡」+「2個離岸家族信託+2個BVI公司」**， 1、1000億全數裝入離岸信託，放棄所有權，只享有受益權（為信託受益人），以此，**隔離**了家族資產的**債務風險**。 2、1000億一分為二，夫婦分別單獨設立信託，以此，又**隔離**了**夫婦關係變動**引起的公司股價波動風險。（[eg.龍湖地產的吳亞軍蔡奎夫婦同樣分別設，離婚時股價波瀾不驚](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI5NTg2Mjg2MQ==&mid=2247486475&idx=1&sn=acf30607f005376f9d2540870d7720b5&chksm=ec4c5b29db3bd23f9e359a58b62789b9bc5d264df4e4f06c7fd88a8eaddb047fd797cd0da793&scene=21#wechat_redirect)） 3、同時，張勇一家又都入了新加坡籍，新加坡對海外收入免稅，以此，**避免**了**中國新個稅反避稅**實施後可能面臨的**稅務風險**，比如對離岸公司或離岸信託，視為受控實體的個稅風險。 以上實際案例說明家族信託的重要性和作用 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902141.avif?1580397488) **超⾼凈值人群常見問題** 01 政治與法律風險 02 債務風險 03貨幣風險 04婚姻風險 05傳承風險 06生命風險 信託作用 1. 規避政治與法律訴訟——導致資產凍結 2. 規避債務風險——導致資產被抵債 3. 規避情感風險——導致資產被分割 4. 規避「富不過三代」風險——導致資產被徵稅或揮霍 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902142.avif?1589860091) 信託的概念信託的一方 (信託設立人) 與另一方 (受託人) 作出安排,把資產的合法所有權轉讓給受託人,由受託人為了第三方 (受益人) 的利益起見而以「信託」形式持有。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902143.avif?1585052213) 據統計顯示如果沒有專業機構協助，將有超過 70%的一代企業沒能傳遞到第二代。家族辦 公室的優勢一下就凸顯出來了，家族辦公室為財富家族和超高凈值人群引入有針對性的現 代企業管理制度，為其提供海外投資、資產配置、稅務規劃，移民規劃及家族財富傳承等 服務，有效的幫助企業可持續傳承，保持企業凝聚力，成就百年企業。 市場需要家族辦公室的三大原因 1 為企業家管理最寶貴的資產——時間。 時間是唯一不可逆的資產，越是高凈值的人群，他們的時間就越是寶貴。企業家在發展事業的同時，若還需自行打理家族財富自然是費力且效果不佳的。不僅如此，個體企業家出現在銀行面前要求金融服務時，往往缺少談判籌碼，拿不到最佳利率且自身付出成本較高。因此通過家族辦公室將相應的服務交給專業的會計師、律師和基金經理來集中管理。家族辦公室的出現，成為企業家最強後盾，為其管理家族港灣。 2 從家族出發，一切以家族利益為上 大部分私人銀行所提供的服務內容，仍是從單一角度出發的私人金融服務。但這對於超高凈值人群遠遠不夠，他們所需要的服務不僅是解決金錢相關的問題。家族辦公室相比私人銀行，它與家族之間的關係更為緊密更像是一個家族的管家。家族辦公室是以家族的角度出發，為財富所有者提供金融及非金融服務。家族辦公室跳脫了純粹以理財的為主的服務模式，而是基於成就百年家族的角度，服務涵蓋家族企業的經營和繼承、家族成員的資產分配、基金會的設立，家庭生活和整個家族內部所衍生的各項事務。 這些服務大到企業買賣，小到家庭瑣事，凡是對家族有所影響的事物都將由家族辦公室管 理。 3 利益一致，讓管理更純粹「銀行考慮的是每季度財報的營利，而家族考慮的是財富的代代相傳」私人銀行無不宣稱以客戶的利益作為自己的最高利益，但由於內部考核機制和其他種 種原因可能會導致其客戶經理本身就是一個利益矛盾體。高凈值人士委託私人銀行的 客戶經理做資產管理時，會容易遇到信息不透明的問題，難以受到有效及專業的投資 建議，他們的利益不能直接地受到保障。然而設立家族辦公室並通過支付定額管理費 進而保障利益的一致性。 ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902144.avif?1589860091) **新加坡政府鼓勵在新加坡成立家族辦公室** **新加坡以政權穩固和親商環境著稱，擁有豐富的投資資源和財富管理人才。位於亞洲 中心位置的新加坡，縱觀亞太地區財富管理與傳承的趨勢與方向，是亞洲高凈值家族 成立家族辦公室的理想地點。新加坡政府歡迎高凈值家族在本地成立基金(離岸/在岸 管理的基金機構)及家族辦公室，並對成功成立的基金機構提供稅收激勵和優惠。** ![新加坡信託架構不僅讓您或您的財富世代傳承還可以快速實現移民夢](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902145.avif?1589860091)