# 新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/kNPEm Published: 2021-08-08 Source: 獅城新聞 **新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞？** 在過去10餘年，全球湧現出許多家族辦公室。越來越多數據顯示： **高凈值群體通過建立這種離岸結構，不僅有助於財產管理、財富增值，還能幫助家族獲取海外身份。** **新加坡是最受歡迎的亞洲金融中心和財富管理中心之一，被譽為 「東方瑞士」，也是全球公認的稅率最低的資本主義國家之一，無資本利得稅，無遺產稅。** 因為擁有良好的商業稅收環境、完善的銀行體系、以及廣泛的貿易協定。越來越多的全球富豪家族正將財富轉移到新加坡，通過建立專業的家族辦公室，來管理他們的流動性和非流動性投資，並幫助他們解決家族治理和財富繼承的問題。 企業家和高凈值人士在商業貿易往來中，日積月累積攢下不菲的財富，在經濟全球化的環境下富豪們都在選擇適合的財富傳承工具，已達到讓財富保值保障，代代相傳的目的。眾多財富管理工具中很多高凈值人士通過建立家族辦公室的方式來管理財富，新加坡家族辦公室備受高凈值人士的青睞，我們來看看新加坡家族辦公室在財富管理中有哪些優勢。 ![新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞](https://www.shicheng.news/images/image/1675/16750503.avif?1628337661) **什麼是家族辦公室？** 家族辦公室是提供私人財富管理諮詢的顧問型公司，由律師、註冊會計師、投資管理、股票經紀人、保險代理、銀行、獨立信託實體等專業金融機構的專業人士組成，幫助高凈值人士進行私人資產管理、遺產規劃、日常財務、企業管理、上市諮詢等，同時注重對家族成員生活細節的專屬服務，目的是家族財富的維護與傳承。 ![新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞](https://www.shicheng.news/images/image/1675/16750504.avif?1628337661) 文藝復興時期，義大利有不少富裕商人試圖通過管理自己家族的財富使其能長久保值增值，建立了家族辦公室的雛形，開始發揮其財富管理職能。 現代的家族辦公室在19世紀中期逐步發展起來。美國的工業革命帶來了長期的繁榮，期間創造了巨大的財富，其中大部分都是家族企業創業成功的直接成果。家族辦公室隨之興起，幫助因工業/技術革命致富的企業家們管理他們的財富，實現其財富的保值、增值以及傳承。 近年來，隨著亞洲經濟的發展，亞洲地區的億萬富豪人數在2016年首次超越美國。在經濟增長、個人財富上升的同時，更多家族企業開始關心財富傳承與保值，家族辦公室業務因而在亞洲漸漸興起。 **設立家族辦公室的有多重要？** 不少企業的創始人通常會把注意力放在業務的發展上，而忽略了接班人計劃的重要性。決策者卸任時，如果沒有適當的接班人計劃，很可能會上演家族內部鬥爭。 並非所有家族生意均能一直經營下去，很多原因會導致家族生意沒落，其中一個因素就是家庭本身。 無可否認，家族企業有很多優勢，例如決策效率可較為迅速。不過，家族成員之間的關係處理若有不當，便可能會摧毀整家企業。 其次，相較大部分企業使用完善且正式的管理模式，家族企業傾向不會制定正式的框架對成員進行管治。如果該管理模式能為家族企業帶來清晰的方向、價值和有效管理，理應獲得保留。但大多數的情況下，此類非正式的管治框架崩塌後會令家庭成員無所適從。 簡單來說，家族辦公室的重要性和必要性可以歸結為以下四點： 渴望基於共同利益共同管理家庭財富 需要更嚴格的家庭資產治理/管理安排 專注於下一代財富的連續性 尋求在風險平衡下尋求更高的投資回報率 ![新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞](https://www.shicheng.news/images/image/1675/16750505.avif?1628337661) **財富為何放在新加坡？** 家族辦公室在亞洲的重要性日漸顯示，越來越多數據顯示：**中國高凈值群體通過建立這種離岸結構，不僅有助於財產管理、財富增值，還能幫助家族獲取海外身份。** 一方面，目前新加圾政府開始調高GIP 投資移民的門檻，3 月1 日起，要求連續3 年營業額由每年5000 萬新幣提升至2 億新幣，可見政府在收緊傳統投資移民政策，卻從另一方面鼓勵家族辦公室，針對家辦項目推出稅收激勵方案（免稅免牌照），旨在吸納全球高凈值的客戶及資金。 另一方面，以前的投資移民方案出現很大的漏洞。雖然說GIP 同樣是吸引高凈值的客戶或成功的創業家，但申請者需購買政府指定基金，但這些申請者選擇了政府所謂的法定的基金後，反而虧損得十分嚴重，最多虧損達90% 。 所以引起很多申請者不滿，從而導致新加坡政府因此專案口碑較差。所以新加坡政府現在重點鼓勵家族辦公室專案，申請者既可自由進行資產配置，例如股票、房產、基金等等，確保自由度，政府又不需為申請者任何的虧損或投資負責。 ![新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞](https://www.shicheng.news/images/image/1675/16750507.avif?1628337661) 新加坡家族辦公室優勢和申請條件 家族辦公室是通常由家族自行設立，管理本人或者本家族500萬新幣以上的自有資產，適用於新加坡基金的稅收豁免計劃，目的是家族財富的維護與傳承。本人及家人亦能獲得新加坡居民身份，以及成為新加坡稅務居民。無嚴苛申請門檻、無居住要求。 新加坡金管局在今年指出，從2016年到2018年，新加坡家族辦公室數量增長四倍。 新加坡為高凈值家庭構建了完善的生態系統，包括以下九點： 獨立南亞及亞洲市場的集中點 清晰透明的法律 政治經濟環境穩定 國際人才環境穩定 國際精英人才匯聚 低稅收 生活水平高 投資控股及家族辦公室享有低稅率政策優惠優越的政治、經濟、人文環境等等造就了新加坡的獨特優勢，成為世界知名財富聚集地。 **項目優勢：** 可規避金融信息交換(CRS)； 新加坡基金享有稅收豁免優惠，投資收益無需繳納17%企業所得稅； 高凈值客戶財富最佳」安放地「之一； 跨代傳承，家族財富保值增值； EP身份先批准後投資，續簽有保證。 **申請條件** 主申請人在新加坡設立由自己或家庭成員一起成立的兩家公司， 一個是基金公司，一個是家族辦公室。家族辦公室向基金實體，提供基金管理服務，適用於新加坡基金的稅收豁免計劃(13X/13R)。 新加坡基金稅收豁免特技基金獎勵計劃，新加坡所得稅法第13X章》(Enhanced Tier Fund Tax Incentive Scheme，簡稱13X條款)，此法案每五年會更新一次。最新版本由新加坡財政部長王瑞傑在今年二月發布，有效期至2024年。 新版本中，13X條款的資格雖仍須向新加坡金融管理局（MAS）申請，但門檻已大為降低： 1、資產要求降低： 規定單一家族辦公室管理的資產從之前2億元新幣，降低為只要5000萬元新幣； 2、僱傭人數減少： 需要雇用的人數從5名本地專業投資人，降至3名本地專業投資人； 3、辦公室花費要求減少： 每年辦公室花費由先前的100萬元新幣，降至20萬元新幣。 **具體要求是：** 申請人必須投資至少250萬元新幣，在新加坡成立一個單一家族辦公室，該辦公室所管理的資產不低於5000萬元新幣； 申請該GIP方案時，申請者必須提供關於該辦公室5年的商業計劃書與財務規劃，內容包含申請者在家族辦公室中的職位、家族辦公室如何運作，以及計劃管理的資產類型； 申請者需要有5年的創業/投資相關經驗，並且個人或單一家族資產要達20億元人民幣； 單一家族辦公室所管理的資產類型，除房地產外，一般包括股票、債券與其他衍生產品，以及銀行存款等； 該GIP方案還要求在單一家族辦公室成立第3年，必須雇用至少3名員工（不限國籍，無資格限制，還可以是自己的家人），辦公室年支出須達20萬元新幣。 3位員工在新加坡工作2年後，也有資格申請新加坡永久居民。經過核准，單一家族辦公室在特定金融資產獲取之報酬，可以免繳所得稅。 ![新加坡家族辦公室為何更受富豪青睞](https://www.shicheng.news/images/image/1675/16750513.avif?1628337605)