# 重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/l2BBG Published: 2019-02-12 Source: 獅城新聞 之前，我們的剛剛深切體會到 海外匯款越來越難 [剛剛！往國外匯錢更難了！](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650886888&idx=1&sn=e0775b3f1c862e32b1799722404e19b4&chksm=8d1bc092ba6c4984928c1fea8dfb492d65b1e4cc128404c732bdce9769efeac5688017fd836a&scene=21#wechat_redirect) 今天，就有 **更加重磅** 的消息 朋友圈換錢時代要終結了 ## **非法進行外匯交易** ## **並獲利超過10萬人民幣** ## **將追究刑事責任** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348178.avif?1585057132) 要知道很多新加坡華人 為了**高匯率或者方便** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348179.avif?1589869734) 都有在朋友圈等 私下渠道換錢的習慣 **「新幣-人民幣換錢群」** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348180.avif?1589869734) 因為，不用去牛車水兌換商排隊 也不用去銀行填表格 也不用花時間等錢到帳 **一手交錢一手換錢** **又快又方便** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348181.avif?1589869734) 微信朋友圈等 私人換匯就這樣 **成為了許多新加坡華人** **換匯的首選渠道了！** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348182.avif?1580427450) 大家以後千萬注意 只是圖個方面 卻不知可能是在**「犯罪」**的 邊緣遊走！ ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348183.avif?1585057132) **一起來看看到底怎麼回事？** 大年初五，一條消息 席捲了海外華人圈 最高檢和最高法負責人的講話 把很多海外華人震蒙了 ## **非法進行外匯交易** ## **並獲利超過10萬人民幣** ## **將按照非法經營罪** ## **追究刑事責任** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348184.avif?1580427450) 這才讓人們意識到 微信等私人換匯渠道 還有這麼大的風險...... **私下換錢** **事件頻發，被坑被騙甚至犯法！** 私下換錢風險高 大家千萬別輕易嘗試 在深扒規定之前 先看看相關事件！ **1** **華人女生換錢被抓！** 私下換錢也要面對 牢獄之災？ 這絕不是**聳人聽聞** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348185.avif?1589869734) 圖源：中國新聞網 留學生小L在英國一所大學讀研 前年9月入學後加入 一個私人換匯微信群 群友大多有人民幣換英鎊需求 匯率比銀行利率低 而且沒有手續費 小L覺得**這很方便** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348186.avif?1589869734) 圖源：網絡 前年11月，她有個同學求她幫忙 進行私下換匯： **與不同的人接頭領取現金** 自認為不是太大的事 小L一連幫過幾次 多的時候能領到**幾萬英鎊現金** 拿到錢就往**不同帳戶匯款** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348187.avif?1589869734) 結果，小L有一次 從接頭人手裡拿到現金時 **直接被警方拷到警察局** 她當時也是一臉懵波 小L因為**「洗黑錢」**被起訴 她在獄中發現 還有幾個中國留學生 因為類似原因被抓 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348188.avif?1589869734) 她這才回過味兒來 私下換匯涉嫌違法 可能帶來極為嚴重的後果 小L決定認罪 最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑 被罰做**義工** **讓人深思的是：** 其實小L自己 並未收到任何**「好處」** 而且她屬於**「不知情」**狀態 但是依然觸犯了法律 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348189.avif?1589869734) 看來，對於私下非法換匯 **早有相關規定** 那現在呢？再次發出警告 是表明嚴格杜絕 私人亂換匯現象的決心！ **進行嚴查嚴打！** **人民幣-新幣** **朋友圈私下換錢可能判刑** 那麼問題來了 什麼是變相買賣外匯？ 情節嚴重的界限是什麼？ ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348190.avif?1589869734) 針對這兩個問題 最高法和最高檢的負責人 做出了**詳細的說明！** **非法買賣外匯認定標準** 新華社在2月9日（上周六）下午的報道稱，最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》。 明確規定實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348191.avif?1589869734) 圖源：新華社 Q **什麼是倒買倒賣外匯？** A 是指不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為「換匯黃牛」。 最常見的就是在各地 中國銀行營業網點門前 倒買倒賣外匯的「黃牛黨「 **留學生提醒家長格外注意！** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348192.avif?1589869734) Q **什麼是變相買賣外匯？** A 是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣，而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。 最常見形式：資金跨國（境）兌付是一種典型的變相買賣外匯行為。跨國（境）兌付型地下錢莊，不法分子與境外人員、企業、機構相勾結，或利用開立在境外的銀行帳戶，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。 這類地下錢莊又被稱為跨國（境）兌付型地下錢莊，即資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通常以對帳的形式來實現「兩地平衡」。 現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國（境）兌付，導致巨額資本外流，社會危害性巨大，屬重點打擊對象。 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348193.avif?1589869734) **這一方面** **和我們息息相關！** 舉個例子 對於在新加坡的華人來說 你找別人換錢 給了那個人1萬新幣 對方把等值的人民幣 通過支付寶、微信 銀行卡轉帳 等辦法將人民幣 匯入指定的國內收款帳戶 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348194.avif?1589869734) 這已經屬於典型的 **「變相買賣外匯」** **後果可能是什麼？** **任何人通過非法外匯交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。** **![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348195.avif?1585057132)** 具體的入刑標準如下： **量刑標準** 據解釋，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」： （一）非法經營數額在五百萬元以上的； （二）違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」： 1、非法經營數額在二千五百萬元以上的； 2、違法所得數額在五十萬元以上的。 看到這裡很多椰友 可能覺得換匯**500萬人民幣** （約100萬新幣） 還有獲利**10萬人民幣** （約2萬新幣）數額很大 跟自己沒關係 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348196.avif?1589869734) 但是，有一點值得注意 就是此條法規中的限額 從來就不是指一次性的換匯 而是**累加性質** 前前後後，只要倒賣或者獲利 達到標準的數額 就要承擔相應**刑事責任！** **![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348197.avif?1589869734)** 椰友們， 各種「方便換匯群」 現在可以退了 朋友圈再看見這種信息 也可以忽略了 **因為就算不會違法** **也極有可能被騙！！！** **在新加坡，私人換錢風險大！** 大家千萬別掉以輕心！ 在新加坡相關案件 可謂是頻頻發生！！！ **1** **中國女在新加坡** **騙4000多萬新幣！** 之前在新加坡鬧得沸沸揚揚的 **「李霞去哪了」事件** 可謂是轟動了全島 椰子到現在還記憶猶新 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348198.avif?1589869734) 圖源：聯合早報 李霞是一個中國人 據說是新加坡永久居民 幫很多中國同胞匯款回國 **到帳快，匯率高** 吸引了很多人找她匯錢 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348199.avif?1585057132) 事件發生時市面上的匯率是4.6 她給出了5.12的高匯率 自然有一眾人找她匯錢 這換的越多省的越多 很多找她換錢的人 那都是10萬新幣的大數額 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348200.avif?1589869734) 結果，疑似她拿了錢之後 就玩失蹤**完全失聯** 涉案金額更是高達 **4000萬新元，約2億人民幣！** 很多人表示她逃回中國 並且在廣州白雲機場失聯 各位疑似受害人紛紛報警 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348201.avif?1585057132) 也不知道現在 **案件結果如何：人抓到了嗎？** **錢追回了嗎？** **2** **新加坡私人換錢套路多** 「地下銀行」普遍存在 連騙人的技術也**升級了** **![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348202.avif?1589869734)** 在新加坡利用新幣換人民幣 支付寶轉帳到中國銀行卡的 方式越來越多 坑爹的是，還有人偽造 ATM的**轉帳收據** 很多人並不是 每筆入帳都去查看流水 PS過的收據這個套路 可是騙到了不少人 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348203.avif?1589869734) 而且私人換錢 被騙被坑 **問題頻發！** 一個中國的美容師 通過換錢騙了九個人 從中獲得3萬零800元 被判**入獄14個月** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348204.avif?1589869734) **在新加坡換錢，匯錢** **到底怎麼做才對？** 在新加坡生活的華人 無論是留學生 還是工作人士 **換錢，匯錢那簡直是剛需** 到底怎麼操作才能 不違規還防坑防騙呢？ **1** **去哪換錢/匯錢？** 一般在新加坡華人 換錢的最好途徑就是 **銀行** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348205.avif?1589869734) **各大平台** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348206.avif?1589869734) **合法持牌的兌換商** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348207.avif?1589869734) **哪裡更划算呢？** 椰子給大家對比過 詳情戳這裡： ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348208.avif?1585057132) 詳情：[在新加坡哪個平台匯款更划算？](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650875357&idx=4&sn=c9a5b19146e7df734a48e8925081b508&chksm=8d1bb7a7ba6c3eb147b902807876fe7175d1333699f95445b497d2b14cf798b3437cf6094e7a&scene=21#wechat_redirect) 銀行的手續比較多 大多數人還是選擇 合法的**兌換商** 之前椰子給大家盤點過 15家匯率比較划算 遍布全島的兌換商： ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348209.avif?1589869734) **詳情：**[新加坡15家匯率無敵的貨幣兌換商](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650873996&idx=2&sn=b50de2bf3e00cf451041e1d92e7db73c&chksm=8d1bb2f6ba6c3be0634ce5d12cffe7e5b0b53d948d7f7a7c8bff48007d194cba8b82ed2d11a2&scene=21#wechat_redirect) **2** **帶錢/匯錢限額多少？** 還有就是匯款 比如留學生父母來新加坡 直接帶現金給孩子 或者匯款生活費 那就要注意各種**外匯規定：** **個人匯款，**允許用途包括： 因私旅遊、境外留學 公務及商務出國、探親 境外就醫、貨物貿易 非投資類保險、諮詢服務等 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348210.avif?1589869734) 只要是這些正當用途 按照額度正常匯款 並且**填寫申請書**即可 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348211.avif?1589869734) **匯款額度要求：** 疑交易報告管理辦法》便正式啟動，普通中國公民在購匯時繼續受到每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制。在向外匯款時，更需遵守「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。 **詳情可以參見這裡：**[剛剛！往國外匯錢更難了！](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650886888&idx=1&sn=e0775b3f1c862e32b1799722404e19b4&chksm=8d1bc092ba6c4984928c1fea8dfb492d65b1e4cc128404c732bdce9769efeac5688017fd836a&scene=21#wechat_redirect) **3** **有哪些注意事項？** 就像是之前案例里 提到的小L 她並不知道自己行為違規 貪小便宜吃大虧 有些我們習以為常的行為 在很多國家可能存在 「洗錢」犯罪的風險 **場景一：現金** 有親友讓你幫忙 回國或到新加坡隨身 攜帶大量現金 對現金來源無法給出合理解釋 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348212.avif?1589869734) **場景二：轉帳** 你在新加坡有銀行帳戶 親友轉帳過來，想藉此買房 但是並沒有告訴你用途 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348213.avif?1589869734) **場景三：薪水** 作為老闆不用正常途徑發工資 一部分工資從支付寶 或者微信等途徑在中國發放 或者以現金形式發 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348214.avif?1585057132) **場景四：現金** 從事代購往往需要大量現金 為了方便找人私下換匯 但不了解現金來源 或在微信群張羅換匯等 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348215.avif?1589869733) 這些行為，**你都需要注意** 很可能觸犯規定或者被坑 ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348216.avif?1580427450) **一波波嚴查！一輪輪重磅！** 2019年開始，海外華人 匯錢和換錢都要三思而行了 椰友們一定要合法匯款 在正規渠道換錢 **以免被坑被騙** **甚至違法！** ![重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出台法律規定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348217.avif?1589869733)