# 家辦申請審核因洗錢案而變嚴謹　但也別把乾淨的錢嚇跑 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/lGPGE Published: 2023-11-29 Source: 獅城新聞 ![家辦申請審核因洗錢案而變嚴謹　但也別把乾淨的錢嚇跑 ](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17342466.avif?0) 今年8月中旬破獲的28億新元洗錢案至今仍餘波蕩漾。 除了引發各界對不法分子「借新加坡洗白」（Singapore-washing）的質疑，對近年來逐漸展示本區域首屈一指避險天堂架勢的新加坡，也形成一種左支右絀的兩難局面。 當局對家族辦公室的審批變得更為嚴謹，甚至不惜拉長整個審批過程的時間，目前看來就是28億新元洗錢案的後續影響之一。 《金融時報》11月19日的一篇報道引述金融及法律專家說法，指家辦審批的時間變得更長，甚至可能長達18個月。但也因為如此，或將導致一些本來有意入駐本地的家辦打退堂鼓。 據報道，外國投資人等候家辦成立的時間變長，除了歸咎於現有申請個案的積壓，當局推出更嚴格的標準，以及更嚴謹的審核過程都是主要因素。 ![家辦申請審核因洗錢案而變嚴謹　但也別把乾淨的錢嚇跑 ](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17342467.avif?0) 我國執法單位今年8月破獲有史以來最大宗的洗錢案。（新加坡警察部隊） 一名不具名的新加坡律師指出，28億洗錢案東窗事發後，「所有人都變得更謹慎」。 「有人告訴我，如果你來自特定地區，那就得做好等待時間長達18個月的心理準備。」 投資者服務公司IQ-EQ私人財富領域的商業發展主管巴尼亞（Sudip Baniya）則稱，今年本地家辦的註冊數量已經放緩，其中又以來自大中華地區減少最多。 本地律師行Bayfront Law董事Ryan Lin也發現相同趨勢。他說，相關交易數量少了20至30%。 Dentons瑞德律師事務所營運長兼高級合伙人劉家銘則指出，在更嚴格的新條規下，更多外國家族選擇在其他領域如股票市場投資，因此家辦增加的速度預計會在未來幾個月放緩。 根據新加坡金融管理局的說法，當局持續接收到大量的單一家辦（Single Family Office，簡稱SFO）申請。一般而言，從所有完整資料繳交算起，大多需要九個月至一年的處理時間。 **值得一提的是，金管局指出，由於2022年和2023年稅務津貼的門檻變得更嚴格，加上今年8月偵破的28億新元洗錢案觸發了更嚴謹的監督過程，審核時間確實有所延長。** 根據貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝10月3日在國會揭露的信息，28億洗錢案其中一名被告就是一個家辦的董事。該家辦在向金管局申請稅務津貼時，當局並未在核查過程中發現疑點。 有鑒於此，金管局將檢討內部程序，並將在必要時收緊相關條規。 本地的金融機構也加強了對客戶的審查，尤其是擁有多本護照、原籍中國的客戶。 ![家辦申請審核因洗錢案而變嚴謹　但也別把乾淨的錢嚇跑 ](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17342468.avif?0) 相關稅務津貼門檻提高，以及28億新元洗錢案爆發後，金管局審核家辦的時間有所延長。（聯合早報）**防堵機制須張弛有度** 28億新元洗錢案引發不少檢討聲浪，但也有聲音認為這反而印證了新加坡反洗黑錢機制的完善。 阿聯反洗黑錢和反金融恐怖主義的最高官員哈密·埃爾·扎就認為，搗破28億新元洗錢案是個「具有全球意義」的行動。 但這起本地有史以來最大宗洗錢案所帶來的其他負面觀感，也不可不察。 畢竟在外界看來，把「壞人和黑錢放進來後」，才後知後覺展開行動整肅，終究不如一早防範於未然，把壞人和黑錢杜絕於新加坡的大門外來得乾脆利落，令人信服。 尤其是隨著28億新元洗錢案被告吃香喝辣的情節，被攤在陽光底下受人檢視，廣大普通民眾近兩年深受生活費上漲折騰，無疑更容易衍生不滿情緒。 這種情緒若無法有效消減，恐怕隨時都有可能形成過度仇富的民粹氛圍。 ![家辦申請審核因洗錢案而變嚴謹　但也別把乾淨的錢嚇跑 ](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17342469.avif?0) 一輛與28億新元洗錢案有關的保時捷911跑車日前在其中一名被告租住的優質洋房被拖走。（海峽時報） 作為一個以金融業為經濟主幹的金融城市，家辦領域對新加坡的重要性不言而喻，當中的平衡必須如走鋼索般步步為營。 就如通訊及新聞部長兼內政部第二部長楊莉明10月3日在國會所言，沒有任何審查程序是萬無一失的，但公眾也必須十分小心，避免出現任何「本能反應」（knee-jerk reactions）導致新加坡商業環境對外國人過於不友善。 **「我們應該保持明智。大部分人都不是洗黑錢分子或罪犯。如果我們把規定訂得太緊，那極大部分清白的申請者就會遭受不必要的懲罰，而真正的壞人依然會找到辦法鑽漏洞。」** 犯罪團伙手段越來越高明，當局勢必花上更多心力，動態防堵相關漏洞。但與此同時，又要避免新加坡的「親商美名」被收得太緊的條規所累，把乾淨的人和錢嚇跑。 這當中的微妙平衡，將是越來越嚴峻，卻不容忽視的挑戰。