# 一周時間，他被騙共110萬新幣，通過金條、加密貨幣、轉帳！新加坡全島逮捕24人

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Published: 2025-10-28
Source: 獅城新聞

最近，一名新加坡男子在短短一周內，被假冒「金管局（MAS）官員」的騙子騙走了超過 **110萬新元**！ 

這起案件再次提醒我們：





**哪怕你學歷高、收入好，只要一個電話接錯，就可能讓你傾家蕩產。**

## 第一幕：一通電話引來的「噩夢」



10月14日，一名新加坡男子接到了一個來自「M1電信公司」的電話。

電話那頭的聲音禮貌又專業：「先生，您名下有一份未取消的手機合約，我們懷疑您的個人信息被泄露。」

男子一聽，馬上緊張起來。

「我沒簽過啊！」

騙子順勢回應：「別擔心，我們會幫您取消。為了調查資料外泄，我們會把案件轉交給**新加坡金融管理局（MAS）**。」

聽到MAS三個字，男子徹底放鬆了警惕。

「原來是官方跟進啊，那就好。」

第二幕：假官員登場，完美偽裝

幾個小時後，他果然又接到電話。

對方語氣莊重，聲稱自己是MAS調查員。

電話顯示的號碼，竟然真的是MAS的總機號。這個比以往的騙術，又高明了一步。

「先生，我們發現您的銀行帳戶被黑客利用，目前已被凍結。為防止資金外流，請您暫時將資金轉入安全帳戶，我們會全程監督。」

騙子甚至發來帶有「新加坡國徽」的假公文、員工證照片、以及看似官方的網站連結。

男子徹底相信了——畢竟，一切都太「正規」了。

第三幕：資金一步步被套走

從10月14日到10月22日，短短八天，這場騙局讓男子損失了**超過110萬新元！**



騙子分階段「指導」他操作：

**第一步：買金條交給『調查員』**

騙子說：「現金容易被追蹤，請您換成實物資產。」

男子先後兩次購買共約**35萬新元**的金條，並交給了一位陌生女子。

女子當面收走，還出示了「MAS收據」。

**第二步：註冊加密貨幣帳戶**

「這是官方指定的加密錢包，用於安全託管。」

男子照做，註冊了新帳戶，並轉出約**12.5萬新元**到騙子的錢包地址。

**第三步：YouTrip二維碼轉帳**

騙子說：「我們需要驗證您的資金流向，請掃碼支付。」

男子連續多次用手機銀行掃描YouTrip二維碼，累計轉出**超過60萬新元**。

每筆轉帳金額從幾千到幾萬不等。

**第四步：PayNow轉帳『驗證』**

騙子繼續施壓，讓他用PayNow轉出**兩筆各26,500新元**。

前一筆成功轉出，後一筆因為銀行識別到異常而被攔下。

看到沒有，銀行轉帳是最後一步，只有這一步才會被攔下。

## 第四幕：銀行察覺異常，反詐騙中心出手



其實，銀行系統早已多次發出警示。





**OCBC銀行**在兩次檢測到可疑轉帳後，主動打電話確認。

但男子已完全被騙子洗腦——

「這是我自己的投資，不用擔心。」

直到10月22日，OCBC檢測到第二筆PayNow時，系統自動報警。

反詐騙中心（Anti-Scam Centre）立即介入，成功聯繫到男子並勸阻他停止轉帳。

這才揭開了騙局的全貌。

警方隨後展開了**全島反詐騙行動**（10月23日至24日），

共**逮捕24人（15至34歲）**，並調查**9名嫌疑人（16至70歲）**。

![一周時間，他被騙共110萬新幣，通過金條、加密貨幣、轉帳！新加坡全島逮捕24人](https://www.shicheng.news/images/image/1773/17733176.avif?0)



其中：

23人涉嫌**出租或出售銀行帳戶**給詐騙集團；

1人涉嫌幫助中介出售帳戶；

還有2人原來也是**受害者**，被騙子騙去開設YouTrip帳戶，結果自己也損失慘重——一個被騙$1,600，一個損失高達$210,000！

警方表示，這些帳戶資金大多在**轉入當天就被境外ATM取現**，或通過線上消費迅速轉走。

罪名與刑罰

警方指出，這些人正被調查涉嫌：

**詐騙罪（Cheating）**

**協助不法得利（Assisting another to retain benefits from criminal conduct）**

**未授權訪問計算機系統（Unauthorised access to computer material）**



一旦罪成，最高可判**3年監禁、罰款或兩者兼施**。

警方也強調：「無論是主動或被動出租帳戶，都是犯罪行為。即使你『只是幫朋友』，也可能被控！」

官方提醒：政府不會讓你「轉錢」

警方再次呼籲公眾保持警惕。





**新加坡政府機關、MAS、警察、銀行等部門絕不會：**



要求你通過電話或簡訊**轉帳或交錢**；

讓你**透露銀行帳號、密碼或一次性驗證碼**；

要求你**下載來歷不明的App**；

或「幫你轉接到警察局、法院」等假號碼。

如果遇到這種電話，請立刻掛斷，並撥打 **ScamShield反詐騙熱線：1799** 或 **警方熱線：[1800-255-0000](https://www.shicheng.newstel:1800)** 查詢。

![一周時間，他被騙共110萬新幣，通過金條、加密貨幣、轉帳！新加坡全島逮捕24人](https://www.shicheng.news/images/image/1773/17733177.avif?0)



也可以在官網提交線索：www.police.gov.sg/i-witness

警方強調，**所有舉報信息將被嚴格保密。**



這起案件看似複雜，其實核心套路只有一條—





**「製造恐慌 + 假權威 + 轉帳指令」。**



他們先製造「你出事了」的恐懼，再用「政府身份」獲取信任，

然後用一連串「安全驗證」、「協助調查」的名義，讓你主動把錢交出去。

在這個過程中，你以為自己在「配合官方調查」，

但實際上，所有指令都來自詐騙集團的「劇本中心」。

所以，下次如果你聽到類似的話，一定要小心！

「我們是MAS / 警察 / 銀行安全部門，請你立刻轉錢來保護帳戶」

請一定要——

💥 冷靜！掛斷！別轉錢！

詐騙不只發生在老人身上。

他們現在更喜歡針對有存款、懂科技、但信任系統的中產群體。

所以，不論你是學生、上班族、還是老闆，





**守住兩句話就夠了：**

**政府從不讓你轉錢。**

**銀行不會在電話里要密碼。**



轉錢前，多問一句；懷疑時，多查一下。這三秒鐘，可能就能救你一輩子的積蓄。