# 【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/mNlVb Published: 2022-11-02 Source: 獅城新聞 新加坡作為東南亞區域中心，在國際金融、貿易融資、海事金融、保險、財務運作方面擁有領先地位，在資產及財富管理方面也是佼佼者。健全穩定的金融體系和強有力的公共財政，是對新加坡中心地位的最大保障。同時，新加坡是極少數擁有標準普爾AAA穩定和穆迪Aaa穩定等多項最高信貸評級的國家。而隨著近年來疫情風險與政治風險的疊加，新加坡也成為高凈值人士海外保險配置的首選地。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087676.avif?1679359636) **01** **新加坡保險業概況** **1.新加坡保險市場概覽** 新加坡保險市場高度發達，市場主體眾多，外資保險公司將新加坡作為區域中心輻射東南亞。截至2021年，新加坡共有保險公司371家，包括17家壽險公司、52家產險公司和9家綜合保險公司，還有44家再保公司、81家自保公司。另外，勞合社（亞洲）在新加坡設立了26家勞合社辛迪加。新加坡保險業擁有比較健全的行業協會組織體系，包括財產險行業協會、壽險行業協會、再保險行業協會、保險經紀行業協會和代理人協會。 **![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087677.avif?1679359636)** **2.新加坡保險業監管機構** 新加坡金融法制非常健全完善，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，簡稱金管局）是新加坡的央行，也是綜合金融監管機構，負責包括保險業在內的金融業監管。金管局成立於1971年，於1977年接管保險監管職能，此前保險監管歸財政部負責。 新加坡在監管制度方面，以國際保險監督官協會(IAIS) 的17項保險監管核心原則為指導，不斷完善保險監管架構、宗旨和目標及措施。 新加坡所有保險公司受MAS以及其下屬職能部門（包括新加坡人壽保險協會，英文Life Insurance Association，簡稱LIA、新加坡通用保險協會，英文General Insurance Association，簡稱GIA）的監管。 新加坡的保險行業協會也在新加坡保險業監管中有很重要的作用，負責對保險機構的日常性監管，比如市場行為自律、代理人的市場准入和保險投訴處理等。新加坡保險業按機構類別建立了健全的行業協會組織體系，分別成立了普通險行業協會、壽險行業協會、再保險行業協會和保險經紀行業協會等。各協會注重解決客戶的問題，維護客戶的權益，支持並促進成員公司的永續健康發展。根據行業協會的通則，各成員公司的負責人及相關管理人員對公司的—切經營行為包括代理人的職業操守出現的問題，均負有不可推卸的責任。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087678.avif?1679359636) **3.新加坡保險的優勢** **①政治穩定** 高凈值人士購買海外保險主要是出於「資產配置、分散風險」的考量，新加坡的經濟獨立，政治環境相對穩定，在新加坡進行資產配置可以有效分散風險、保證財產安全。 **②保險公司實力強** 新加坡的保險業有悠久的歷史，法制完善並且監管嚴格，在全球自由競爭的經濟體系中，新加坡的保險公司更具國際實力，可以為客戶提供不同類型的金融產品，幫助客戶做出妥善的財富管理及投資選擇。 **③嚴格的資格認證** 新加坡保險公司通過更專業的服務，吸引客戶，新加坡保險持牌人必須經過嚴格的資格認證考試（最少四門全英文的考試），並且需要持續的更新自己的知識體系。 **④客戶隱私保護** 新加坡的 《PDPA(個人資料隱私條例)》要求所有保險公司對客戶的資料絕對保密，所以購買新加坡人壽保險，不必擔心隱私問題，新加坡保險是離岸資產保障的最佳途徑。 **⑤保費便宜，投資回報率高** 在新加坡投保，海外用戶也可以享受與本地人一樣的保費價格，而紅利回報率確實國內保險的2-3倍。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087679.avif?1679359635) **02** **新加坡保險公司對比** 新加坡保險公司眾多，那麼該如何選擇合適的保險公司呢？為大家整理了一些新加坡比較有名的保險公司，投資者可以根據自身需要選擇適合自己的保險公司。 **1.保誠保險新加坡（Prudential Singapore）** 保誠保險新加坡公司（Prudential Singapore）是英國保誠集團的獨資子公司，是新加坡首屈一指的人壽保險公司，在新加坡享有超過85年的盛名。保誠注重通過多種渠道的營銷網絡、保障、儲蓄和投資產品，為客戶提供全面的金融解決方案。在保險創新方面，保誠儼然是數字科技領域的代表，並成為亞洲地區的「科創」領導者之一。 保誠保險在新加坡的優勢產品是保障到99歲的終身壽險（無現金價值），住院險也不錯。 保誠保險新加坡（Prudential Singapore）2022年上半年的年度保費等值銷售額（APE sales）增加5％至3億9000萬美元，這主要是因為銀行保險（bancassurance）渠道的銷售增長了22％。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087680.avif?1679359635) **2.新加坡大東方人壽保險有限公司(Great Eastern SG)** 新加坡大東方人壽保險有限公司(Great Eastern SG)是新加坡及馬來西亞歷史最悠久、經營規模最大、最為知名的人壽保險公司，成立於1908年。大東方擁有超過 1000 億新元的資產和超過 1000 萬名保單持有人，其中750萬名來自政府計劃。公司通過三個成功的分銷渠道為客戶提供保險方案：專屬代理團隊、銀行保險，以及財務諮詢公司—大東方理財顧問公司（Great Eastern Financial Advisers）。大東方主要提供人壽保險、健康保險和意外傷害保險等保險業務以及上述業務的再保險業務。從2002年至2006年公司連續五次榮獲由新加坡國際企業發展局頒發的新加坡品牌獎，是新加坡七家最具品牌價值的公司之一。 新加坡大東方人壽保險有限公司(Great Eastern SG)銷售保險產品及提供投資管理服務。公司的產品和服務分為三類:人壽保險、非人壽保險和股東保險。人壽保險產品包括人壽保險、長期健康和意外保險以及年金。非壽險產品包括財產和傷亡保險、醫療和人身事故保險。股東保險提供多種金融服務，包括基金管理和財務諮詢。 大東方的一些產品的疾病疾病覆蓋面比較廣，最具特色的是其女性特殊疾病保險，可以給女性朋友們很好的保駕護航。 大東方集團也在印度尼西亞和汶萊開展業務，並在中國設有辦事處，也在緬甸設有代表處。大東方自1932年是新加坡成立的華僑銀行（OCBC Bank）的子公司，大東方資產管理子公司利安資金管理公司（Lion Global Investors Limited）是東南亞最大的私營部門資產管理公司之一。 自2010年以來，標準普爾（Standard and Poor's）將大東方人壽保險有限公司（Great Eastern Life Assurance Company Limited）和大東方通用有限公司（Great Eastern General Limited）的財務實力和交易對手信用等級評為「 AA-」，是亞洲人壽保險公司中最高的公司之一。 大東方控股（Great Eastern Holdings）截至2022年6月底的集團第二季歸屬股東凈利同比上揚22％至2億8290萬元，這主要受益於保險業務利潤的增加。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087678.avif?1679359636) **3.友邦保險控股有限公司（AIA Group）** 友邦保險控股有限公司（AIA Group）是亞太地區最大獨立上市人壽保險集團，根植於亞太市場近百年，集團償付能力為450%。服務新加坡當地社會超過85年，為超過100萬名保單持有者提供保障。擁有超過4000名專業的友邦財務服務顧問，擁有新加坡最大保險代理團隊，為新加坡當地市場最大保險公司之一。 友邦保險提供的產品和服務主要包括壽險、意外及醫療保險、儲蓄計劃及面向企業客戶的雇員福利、信貸保險及退休保障服務。友邦保險在新加坡的優勢產品是住院險以及意外保險。 友邦保險會根據每位客戶的財務目標，連身設計一連串投資連結式計劃，以持續穩定的表現，為客戶提供明智的方案，滿足客戶的投資組合需要。投資連結式計劃既為客戶提供投資機會，同時讓客戶得到人壽保險的財務保障。客戶可以同時捕捉已發展市場及新興市場當中不同回報及風險的投資機會。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087682.avif?1679359634) **4.Singlife with Aviva** Singlife with Aviva是新加坡本地第六大保險公司。它是由英國保險巨頭英傑華集團（Aviva plc）的新加坡業務，以及創辦於2014年的本地保險公司Singlife合併而成。 2020年9月英傑華新加坡（Aviva Singapore）宣布與新加坡本地保險公司Singapore Life合併，雙方簽訂東南亞及新加坡最大宗的保險業合併交易，合併業務價值32億新元。2021年英傑華新加坡（Aviva Singapore）完成與新加坡本地保險公司Singapore Life的合併，2022年1月1日起以全新品牌Singlife with Aviva亮相。 英傑華集團將持續新集團的25％股權，Singlife的現有股東住友人壽保險公司（Sumitomo Life Insurance Company）持有20％股權，而Aflac Ventures公司、安本資產管理公司（Aberdeen Asset Management）、IPGL公司以及少數股東則合共持有20％股權。另類資產投資公司TPG將持有新集團的35％股權。 經過合併，Singlife with Aviva將同時提供人壽、醫療和普通保險。它也是提供員工福利保險最大的業者之一。Singlife with Aviva還通過旗下的dollarDEX和Navigator平台，提供互惠基金和單位信託等投資方案。 **![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087683.avif?1679359634)** **5.宏利（新加坡）私人有限公司（Manulife (Singapore) Pte Ltd）** Manulife(宏利）是一間加拿大的保險公司，主要為加拿大、美國及亞洲的個人及團體客戶提供人壽保險及理財產品及服務。主要業務是提供範圍廣泛的金融產品和服務包括個人人壽保險、團體人壽及醫療保險、團體退休金計劃、再保險服務及投資管理服務。在新加坡的主要優勢產品是有現金價值的人壽保險。 Manulife(宏利）與以前的AVIVA市場份額差不多，星展銀行與宏利金融亞洲有限公司宣布自2016年起正式啟動長達15年的區域合作協議之後，宏利的市場份額大幅提高。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087684.avif?1679359634) **6.英康保險有限公司（Income Insurance Limited）** 英康保險有限公司（Income Insurance Limited）前身是 NTUC Income（職總英康保險合作社），NTUC Income（職總英康保險合作社）是新加坡政府旗下的一間保險公司，主要優勢產品是儲蓄計劃和養老計劃。 2022年9月，英康保險從合作社正式轉為企業模式經營，目前是一家社會企業，公司兩年前推出微型保險，深受自由工作者的歡迎。至今已有超過8萬名用戶，當中74%是新客戶。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087685.avif?1679359633) 如果您有在新加坡設立保險金信託、配置大額融資保單以及定製PPLI保單的需要，請諮詢客服。 ![【新加坡保險專題】（一）新加坡保險業概況！新加坡保險公司對比](https://www.shicheng.news/images/image/1708/17087686.avif?1679359633)