# 一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/nNVEx Published: 2023-08-20 Source: 獅城新聞 ## 一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ![一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281544.avif?1692457206) 警方在洗錢執法行動中逮捕了十名外籍人士，被充公或凍結的資產總值約10億元。（圖： Singapore Police Force） 警方周二（15日）在近年來最大宗的洗錢執法行動中，逮捕了十名外籍人士，被充公或凍結的資產總值約10億元。 這些被告的國籍包括賽普勒斯籍、土耳其籍、中國籍、柬埔寨籍、萬那杜籍，年齡介於31到44歲。 他們涉嫌犯下偽造文書、洗錢、拒捕等罪行，周三（16日）已經被控。 除了105個房產面對禁止處置令，被起獲充公的資產包括幾十輛名車、大筆現金、銀行帳戶、名包首飾和一架子的酒瓶。 什麼是洗錢？洗錢如何涉及奢侈品？ 如何洗錢 Lighthouse Law律師Adrian Wee告訴新傳媒英文新聞網CNA，罪犯通過洗錢，讓犯罪所得看起來像是來自合法來源。 罪犯試圖向執法機構隱瞞這些俗稱 「 黑錢 」的資金，讓自己享受這些資金帶來的好處 。 Adrian Wee說，罪犯一般通過現金交易、假髮票或投資為幌子，將「黑錢」注入金融系統，以掩蓋其來源。 之後，這些錢被用於進行幾層交易，好讓這些錢與犯罪活動脫鉤，並製造合法交易的假象；然後將其重新注入合法經濟活動。 南洋理工大學副教授Kelvin Law說，過去罪犯會跨境走私現金，但現在要將非法收益重新納入到當地的銀行系統頗有難度。 如今，不法分子把贓款存放在管制較寬鬆的境外銀行，然後以電子方式把贓款匯到新加坡的銀行。 Kelvin Law說，一旦收益進入新加坡的銀行系統，就更容易把錢轉移到其他地方，因為錢現在已經 「 乾淨 」 了。 他指出，罪犯通常會使用偽造文件，讓新加坡銀行的洗錢執法人員相信這些海外資金是合法的。 例如，他們可能假裝在海外出售房產。 奢侈品為什麼會被用來洗錢？ Kelvin Law說，名表、名包和藝術品等奢侈品價格高昂，便於攜帶，而且一般都很有價值，因此很容易被用來洗錢。 這涉及到收取過高的費用，以轉移資金。 Adrian Wee表示，當客戶購買奢侈品時，商家一般不會執行嚴格的程序防止洗錢發生，因為奢侈品如藝術品和稀有物品的價值往往不確定，屬你情我願，這使得犯罪分子能夠巧立名目，以轉手買賣的手法，大量轉移這筆不義之財。 Kelvin Law指出，加密貨幣是洗錢的另一個渠道。犯罪分子用非法資金用於購買加密貨幣，或直接收到加密貨幣。這些貨幣隨後被匿名轉移，最終被兌換成現金。 他說，犯罪分子還可能利用賭場、向非政府組織捐款，或以同夥或空殼公司的名義購買房地產，以掩蓋不義之財的流動。 新加坡的洗錢情況？ Adrian Wee表示，作為一個金融中心，新加坡自然會吸引 「 各種各樣的資金 」 ，包括合法和非法的資金。 他補充說，隨著金融詐騙案的增加，預料通過金融系統流入的詐騙收益會增加。 Kelvin Law說，新加坡是一個 「 信譽良好且穩定 」 的金融中心，每天處理大量交易，因此要在每天數以百萬計的交易中發現可疑交易比較困難，非法交易較容易掩蓋行蹤。 如何加強防洗錢監控？ 金融管理局星期三發布文告說，當局同商業事務局緊密合作，協助警方逮捕十名涉嫌洗錢的嫌犯。 當局表示，會進行檢查並著重於確認，活躍於財富管理空間的金融機構具備健全的機制來發現和應對洗錢等風險。 金管局早前宣布，為了強化我國金融領域防範洗黑錢、恐怖主義融資等罪案的能力，當局將設立一個數碼平台COSMIC，讓金融機構相互分享可疑交易和客戶的資料，以起到警示作用，同時更及時地預防犯罪活動。 該平台將從2024年下半年開始分階段推出。 金管局也建議採取額外措施，以加強對快速增長的家族辦公室的洗錢風險監控。 市區重建局也於6月底推出新條例，要求發展商根據買家的風險狀況，對他們進行審查。他們還必須對照恐怖分子、恐怖組織和被指認名單人士進行檢查。 審計和諮詢公司Mazars的金融服務合伙人阿瑟瑞亞（Athreya H D）說，除了金融業，當局可以擴大到其他行業，如高端零售商，展開更嚴謹的審核。 阿瑟瑞亞表示，奢侈品零售商可被要求對高值現金交易實施一定限制。零售商也可被要求記下這些顧客的詳情。這些細節最終可以被記錄在資料庫中，以識別客戶，並確定金融犯罪的模式。 ![一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281546.avif?1692454381) 洗錢執法行動中被充公的酒。（圖：Singapore Police Force） ![一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281547.avif?1692454381) 洗錢執法行動中被充公的車輛。（Singapore Police Force） ![一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281548.avif?1692454381) 洗錢執法行動中被充公的奢侈品。（圖：Singapore Police Force） ![一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281549.avif?1692454381) 洗錢執法行動中被充公的奢侈品。（圖：Singapore Police Force） ![一文看懂：什麼是洗錢？罪犯如何使用奢侈品洗錢？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281550.avif?1692454381) 警方在洗錢執法行動中逮捕了十名外籍人士。（圖：Singapore Police Force）