# 知識問答 為什麼近幾年富豪都選擇新加坡設立家族辦公室 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/oN532 Published: 2021-04-15 Source: 獅城新聞 1 Q：首先，什麼是家族辦公室？ 根據美國家族辦公室協會(Family Office Association)的定義，**家族辦公室是專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，**以使其資產的長期發展，符合家族的預期和期望，並使其資產能夠順利地進行**跨代傳承和保值增值**的機構。 通俗來講**家族辦公室就是一個幫富豪專門負責打理財產的內閣班子**，有點類似於私人銀行，但是又和私人銀行非常不一樣。 2 Q：歷史上，家族辦公室起源於何時？ 家族辦公室最早可以追溯到古羅馬時期的「大管家」制度，以及中國春秋戰國時期的「家宰」制度。家族辦公室最初的角色定位是為富裕家族進行行政管理，也就是古羅馬時期家族主管（Domus）的職責，後來在中世紀作為「大管事」（Domo）而逐漸流行起來。 文藝復興時期，義大利有不少富裕商人試圖通過管理自己家族的財富使其能長久保值增值，建立了家族辦公室的雛形，開始發揮其財富管理職能。 現代的家族辦公室在19世紀中期逐步發展起來。美國的工業革命帶來了長期的繁榮，期間創造了巨大的財富，其中大部分都是家族企業創業成功的直接成果。**家族辦公室**隨之興起，幫助因工業/技術革命致富的企業家們**管理他們的財富，實現其財富的保值、增值以及傳承。** 近年來，隨著亞洲經濟的發展，亞洲地區的億萬富豪人數在2016年首次超越美國。在經濟增長、個人財富上升的同時，**更多家族企業開始關心財富傳承與保值，家族辦公室業務因而在亞洲漸漸興起。** 3 Q：設立家族辦公室的重要性是什麼？為什麼需要家族辦公室？ 不少企業的創始人通常會把注意力放在業務的發展上，而忽略了接班人計劃的重要性。決策者卸任時，如果沒有適當的接班人計劃，很可能會上演家族內部鬥爭。 並非所有家族生意均能一直經營下去，很多原因會導致家族生意沒落，其中一個因素就是家庭本身。 無可否認，家族企業有很多優勢，例如決策效率可較為迅速。不過，家族成員之間的關係處理若有不當，便可能會摧毀整家企業。 其次，相較大部分企業使用完善且正式的管理模式，家族企業傾向不會制定正式的框架對成員進行管治。如果該管理模式能為家族企業帶來清晰的方向、價值和有效管理，理應獲得保留。但大多數的情況下，此類非正式的管治框架崩塌後會令家庭成員無所適從。 簡單來說，**家族辦公室的重要性和必要性可以歸結為以下四點：** 渴望基於共同利益共同管理家庭財富 需要更嚴格的家庭資產治理/管理安排 專注於下一代財富的連續性 尋求在風險平衡下尋求更高的投資回報率 4 Ｑ：規劃家族企業治理，應該從哪些方面入手？ 成功的家族企業面對**最大的難題是「順利傳承」**。究竟如何才可解決這個難題呢?透過設立家族辦公室，並委任專業人士管理，可以客觀和全面了解家族的整體經濟利益。 這其中有**兩個大的方向需要思考：** **1）要傳遞怎樣的家族意願和價值觀？** 家族領袖需要清楚了解設立家族辦公室的目標，以助他們循正確的方向確立最理想的架構。 為了確立家族辦公室的接班人計劃，需制定家族管治的指導方針及整理成「家族憲法」。 可考慮發展慈善事業或是捐贈給特定慈善機構。 **2）誰參與家庭管理並管理家族企業？並從中受益？有什麼利益衝突以及緩解/管理的方法？** 家族企業要考慮注資金額和資產種類，因為這些資產所在地的負責律師需要向客戶提供具體的稅務和法律建議，以評估進行資產轉移的最佳機制。 為配合常規的運營要求，企業還要確定家族辦公室的所在地，以便處理行政事務。 須注意的是要找出相符合的投資策略和投資產品，例如用於投資的個人資產數量。 5 Q: 聽說女性更擅長在自己的家族企業內發展？ 女性營商時較常由長遠角度出發。很多家族企業的宗旨都是延續業務及家庭財富予下一代，因此，他們需要優先考慮長遠的可持續發展和業務增長，而非快速獲取短期的利益。一般來說，女性領導者較能配合重視持續增長文化的公司。 女性較傾向於創造一個更具包容性的工作環境。家族企業不僅看重盈利，還重視家族和公司內部的人際關係，令家族企業不僅是一項業務，而幾乎是一種生活方式。 女性較重視家族價值觀。歷年來，不少富二代女性獲委任為家族委員會成員，負責制定家族憲法。由於家族業務要保持與憲法規定的價值觀一致，女性在憲法和委員會中擔任重要角色的作用不容置疑，因為女性在向下一代領導者傳授價值觀時，一般較男性掌握得宜，使她們成為在公司內擔任具影響力職位的理想人選。 6 Q：聽說現在有很多富豪們紛紛在新加坡設立家族辦公室，有哪些案例？這是為什麼？ 根據新聞報道， 截至2020年10月，大約已經有200個家族辦公室在新加坡管理著266億新幣的資產。比如，英國吸塵機及家電生產商、網際網路搜尋引擎公司等，都在新加坡設立了家族辦公室。 在考慮家族辦公室的選址時，除了要知道哪些地方提供財富管理服務外，還要研究當地是否具備合適的條件，有利於維護家族利益。 **新加坡擁有穩定的政治環境，而在申請商業經營執照、稅務、信貸權利和投資者保障等，都擁有親商的監管制度。**此外，這個國家的法律框架清晰透明，加上各種各樣的稅務獎勵計劃，對於擁有跨境家族企業的家庭尤其吸引。因此，**如考慮設立家族辦公室，新加坡不失為一個理想地點。** 新加坡家族辦公室（13R/13X) 先拿EP，後轉永居，同樣可以移民新加坡！ 新加坡金融管理局（MAS）家族辦公室計劃（13R&13X）由新加坡基金管理公司所管理的經批准公司，從指定投資中所取得的特定收益，將獲得免稅優惠。通過該計劃，申請人可通過自雇的方式獲得新加坡工作準證（EP）,同時也是新加坡稅務居民身份，工作準證EP後期滿足條件後也可以申請轉永居！ **新加坡家族辦公室13R&13X計劃由於投資門檻較低，申請條件簡單，推出之後受到廣大高凈值客戶的青睞。** 新加坡金管局13R和13X架構 在2019年2月的新加坡財政預算案中，財政部部長宣布，針對家族辦公室將給予更優惠的免稅方案：擴大免稅的涵蓋範圍，並將現行的免稅政策13R，13X，13CA章節規定的優惠計劃，繼續延長至2024年12月31日，這就是最近火爆的**13R和13X移民計劃的原始來歷**。 新加坡家族辦公室的架構主要是由**主申請人在新加坡設立由自己或家庭成員一起成立的兩家公司， 一個是基金戶頭， 一個是基金管理公司（家族辦公室)**。家族辦公室的控股人可以是個人或者控股公司形式。控股公司可以由信託公司持有，以確保財富的隔離，大致框架如下： ![知識問答 為什麼近幾年富豪都選擇新加坡設立家族辦公室](https://www.shicheng.news/images/image/1666/16664920.avif?1619427323) 投資人100%持有其投資基金，包括銀行帳戶存款，保險，債券股票，其他金融產品等等。管理公司（家族辦公室）將提供日常的財富管理運作，**管理人可通過管理自己的家族辦公室的方式申請新加坡的**EP**工作準證**。 因為主體公司是新加坡公司或者離岸公司，和資管規模的不同，最常使用的是13R和13X。 13R,13X家族辦公室項目三大優勢 - 1） 新加坡金管局特批免稅，得到基金豁免牌照，管理自己的資產，並且得到稅務豁免。 ![知識問答 為什麼近幾年富豪都選擇新加坡設立家族辦公室](https://www.shicheng.news/images/image/1666/16664921.avif?1619427323) ![知識問答 為什麼近幾年富豪都選擇新加坡設立家族辦公室](https://www.shicheng.news/images/image/1666/16664922.avif?1619427323) ![知識問答 為什麼近幾年富豪都選擇新加坡設立家族辦公室](https://www.shicheng.news/images/image/1666/16664923.avif?1619427323) - 2) 配EP工作準證名額，通過EP申請永居身份(PR)的方式移民新加坡。 - 3) 本人為申請主體，架構和成本簡單清晰可控。 ![知識問答 為什麼近幾年富豪都選擇新加坡設立家族辦公室](https://www.shicheng.news/images/image/1666/16664926.avif?1619427323)