華僑銀行推出一個生成式人工智慧培訓項目，為旗下財富顧問提供技能訓練，為期六個月。新項目將協助財富顧問提升投資諮詢、客戶管理、產品知識以及財富規劃等能力。
華僑銀行前天（15日）發文告表示，這個生成式人工智慧培訓項目，歷時一年開發的系統，利用大型語言模型，並結合銀行內部匿名化客戶行為數據，模擬真實情境，讓顧問練習如何為客戶規劃投資組合、評估風險承受能力，以及根據市場變化調整投資策略。
華僑銀行表示，過去相關培訓主要靠主管一對一的面對面指導，而且需視主管時間安排而定。財富顧問可能需要等待長達三周，才能安排到一次與主管的培訓時段，而每名主管通常還需指導多達10名員工。此外，主管本身也承擔其他職責，因此不同主管之間在評估標準和反饋質量上可能出現不一致。
引入生成式人工智慧後，可提供更一致、更具規模化的培訓，並減少人為偏差。每次訓練後，系統會自動生成分析報告，列出顧問的能力表現和需要改進的地方，協助主管進行更有針對性的後續指導。
數據顯示，財富顧問在推出參與培訓三個月後，每周與客戶預約會面的數量，比未參加培訓的同事高出兩倍，收入也比接受培訓前的三個月，增加50%。
華僑銀行計劃未來將這個培訓項目，進一步推廣到馬來西亞和香港地區。培訓內容會根據不同市場財富顧問的具體需求進行調整。
