# 新加坡家辦審查將越來越嚴了

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Published: 2024-07-09
Source: 獅城新聞

![新加坡家辦審查將越來越嚴了](https://www.shicheng.news/images/image/1747/17475093.avif?0)





新加坡金融管理局（MAS）近期再次對家族辦公室和對沖基金的審核與合規制度進行一系列調整，旨在加強對金融領域的監管。這次調整主要涉及信息提供、牌照調整和監管行動三個方面，以確保金融機構的合規性和透明度。

首先，在信息提供方面，新申請的家族辦公室將被要求提供更多信息，並接受更嚴格的反洗錢及反恐怖活動相關資金審核。現有家族辦公室需要在六月底前提交包括最終受益人和專業人士在內的更多詳細信息。這些信息將幫助MAS更好地審視家族辦公室的合規性。根據更新後的免稅家族辦公室必須提交的年度表格，這些辦公室現在需要確認其最終受益人、董事、法人代表和股東從未犯下、被定罪或被指控洗錢或恐怖主義融資罪。家族辦公室還必須在新加坡的一家私人銀行開設帳戶，並提供最終受益人和相關工作人員的公民身份和出生國信息。此外，他們必須確認其管理的資產遵守新加坡資本管制法規，並且基金管理公司沒有面臨任何全球監管機構的監管行動。

其次，在牌照調整方面，MAS提出從8月1日起，針對資產不超過2.5億美元的對沖基金牌照，將由註冊制（RFMC）調整為更嚴格的許可審批制（LFMC）。RFMC的准入標準和商業行為要求與LFMC類似，但在監管報告的頻率和報告數據的廣度和詳細程度方面，RFMC的要求較低。此次調整反映出MAS對全面增強監管的態度和決心。

第三，在監管行動方面，新加坡會計和企業管理局（ACRA）表示會進一步採取主動行動關閉不活躍的公司，並加強對合規秘書服務的要求。不活躍公司是指連續三年沒有按照要求向ACRA提交年度報告，且未提前向當局提交免年度報告申請的公司。這類公司通常沒有業務活動，且有合理理由相信其不再開展業務。據海峽時報最新報道，ACRA的一位發言人指出，從2019年至2023年的五年內，已有17000家不活躍公司被從登記冊上除名，並且ACRA一直在加大對不活躍公司的除名力度，目的是降低不活躍公司被濫用於非法目的的風險。這意味著秘書服務機構也必須更加重視服務的合規性，同時對客戶的活動進行更深入的了解與監測，以確保金融體系的安全和健康發展。

此外，MAS將任命一個專業公司小組來篩查申請人的洗錢和恐怖主義融資風險，盡職調查將擴大到更廣泛的個人和實體群體。一旦發現個人或實體存在不良活動，MAS會立即撤銷其稅務獎勵。具體細節將在未來幾個月公布。這一系列措施旨在防範非法活動，並提升新加坡金融市場的整體健康水平。

新加坡當局收緊政策並加強監管的主要原因是發現2023年的30億新幣大額洗錢案中有涉案人員與獲得免稅的家族辦公室有關。這場大額洗錢案使新加坡監管部門意識到需要加大力度強化對家族辦公室洗錢風險的監控與防範。無論家族辦公室在新加坡是否獲得稅收優惠，都必須採取嚴格的反洗錢監管措施。

雖然新規在一定程度上會增加小型企業在新加坡開展業務的成本，但在過去大英國協法精神下的申報備案制和自我聲明體系被濫用，因此在新加坡進行系統性合規和風險控制是極其必要且必須的。政府加強規範及監管力度不僅是向更廣泛的國際市場保證新加坡財富管理環境的質量，也是希望增強家族辦公室的信心，讓其在法律監管與保護下良好且持續地發展。這不僅對於家族企業自身的長期發展至關重要，也有助於維護整個金融體系的穩定和可靠性，從長遠來看，這將為新加坡的金融領域帶來更大的信心和機遇。