# 洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/r6ogp Published: 2023-12-01 Source: 獅城新聞 ![洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17344110.avif?0) 價值28億美元的洗錢案件如同一陣狂風吹亂了新加坡的金融市場，雖然這次的風波已經過去，但是仍給新加坡的金融市場帶來了巨大的影響。 其中最為突出的影響就是給許多來自中國的投資者和尋求家族辦公室的人帶來了困境。以前只需要4個月就能辦理的家族辦公室申請，如今可能要等待長達18個月。 **家辦申請延長** 據英國《金融時報》援引新加坡金融管理局的數據報道，自新加坡開展大規模洗錢調查以來，他們開始加緊審查家族辦公室的申請。審批時間從原本不到6個月的速度逐漸延長，甚至達到18個月！這不僅是因為積壓了許多申請，也是因為新加坡加強了審查標準。 投資者服務公司IQ-EQ私人財富業務的發展主管證實了這一說法，一些申請需要等待18個月，但更多的是在大約12個月內批准。 ![洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17344111.avif?0) 專家表示，由於審批速度減緩，新加坡新註冊的家族辦公室數量開始減少，市場需求下降。 律師事務所Dentons Rodyk的主管表示，他接到的來自富裕家庭和個人的諮詢量從每周2到3次減少到每月2到3次。 IQ-EQ的商業發展主管同樣表示，今年新加坡家族辦公室的註冊數量已經放緩，其中來自中國大陸的申請量減少最為明顯。 **開戶被拒** 與此同時，據《彭博社》援引知情人士的話稱，新加坡的一些本地銀行正在審核持有投資護照且原籍為中國的客戶的銀行帳戶和交易記錄。據稱，至少有一家國際銀行已經關閉了部分擁有柬埔寨、賽普勒斯、土耳其和萬那杜等國公民身份的客戶的帳戶。如今，一些銀行對於在新加坡投資的中國籍客戶的開戶和交易進行更嚴格的審查。 ![洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17344112.avif?0) 其他銀行開始評估是否接受具有相同背景的客戶的新投資，投資所需的時間越長，提問的問題也就越多。 知情人士還透露，持有小國護照的中國籍客戶可能會面臨新加坡銀行直接關閉帳戶的風險，也就意味著帳戶被凍結，其中的資金無法進一步使用。 此外，常規開戶的審核難度明顯提高，辦理速度也明顯下降。這對於那些真正希望在新加坡投資和開展業務的中國人來說，將帶來很大的麻煩。 ![洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17344113.avif?0) 在發生這起總值28億美元的洗錢案之前，新加坡已經採取了目標反洗錢措施。從今年7月5日起，新加坡家族辦公室的門檻提高到了2,000萬新元（約合1億人民幣），進一步提高了門檻。 與此同時，新加坡金融管理局強調關注財富流入過程中的洗錢風險，並對高凈值個人和單一家族辦公室實施了嚴格的反洗錢控制措施。 儘管大部分流入新加坡的資金來自機構投資者，而不是家族辦公室或高凈值個人，但金融管理局仍致力於確保這些資金的合法性和透明度，以保護新加坡金融系統的穩定性。 在28億洗錢案件之前，新加坡已經提高了家族辦公室的門檻，而此次事件使得申請家族辦公室變得更加困難。 有人甚至轉而選擇在香港申請家族辦公室。 ![洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17344114.avif?0) 根據金融管理局的數據，過去兩年內在新加坡設立家族辦公室的需求急劇增加，到2022年底，已註冊並管理了價值數百億美元私人財富的家族辦公室已增至1100家，遠多於2018年的50家。 然而，未來新加坡家族辦公室的增長速度可能無法與過去兩年的增速相媲美。 新加坡面臨著如何在家族辦公室審批和反洗錢方面取得平衡的問題，希望未來能夠緩解新加坡投資和家族辦公室審批的困難情況。 ![洗錢案件給中國投資者帶來了什麼影響？家辦申請延長，開戶被拒](https://www.shicheng.news/images/image/1734/17344116.avif?0)