# 新中均設立帳戶 地下錢莊如何展開替代性匯款？ 

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Published: 2023-11-03
Source: 獅城新聞

## 新中均設立帳戶 地下錢莊如何展開替代性匯款？



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跨境匯款。（示意圖。圖：iStock）

犯罪分子曾在新加坡和中國分別設立銀行帳戶，當在新加坡的務工者通過匯款公司兌換匯款時，就被地下錢莊利用來進行替代性匯款。

綜合《澎湃新聞》和《現代快報網》報道，江蘇連雲港警方在2015年11月偵破了一起特大地下錢莊案，扣押涉案資金1350餘萬人民幣（約合252萬7000新元），凍結1818個涉案資金帳戶，共計3.2餘億人民幣（約合5990萬新元），繳獲大量銀行卡、網銀U盾、筆記本電腦等作案工具，總涉案金額達104億餘人民幣（約合19億4700萬新元）。

其中，落網的九名嫌犯就包括牛車水漢生匯款公司的兩名前職員樊某剛和吳某，以及吳某的配偶林某。

報道稱漢生匯款公司的老闆和經營主管指派樊某剛和吳某，拉攏親友在中國各個省份辦理大量銀行借記卡並開通網銀，提供給公司用於兩國之間的非法跨境外匯匯兌業務。

連雲港市公安局經偵支隊一大隊副大隊長賀飛介紹，跨境替代性匯款俗稱「對敲」，國際刑警組織稱之為「哈瓦那模式」。犯罪分子在兩國都設立帳戶，資金通過地下錢莊進行外匯兌換和匯款。

中國居民如果想要向境外匯款，可直接將人民幣打入吳某等人開設的這些帳戶。到達境外後，收款人可以直接到匯款公司領取外幣，直接省略了向中國專門的外幣兌換機構進行兌換環節，反之亦然。

「中國的外匯管理有著嚴格的規定，地下錢莊通過替代性匯款，直接破壞了中國的外匯體系。」

在本地務工的中國人易被利用 

賀飛強調，連雲港東海區和贛榆區赴新加坡務工的居民特別多，他們的打工收入需要匯回中國，因此成為地下錢莊的「潛在客戶」。

《一財網》2020年的報道也指出，其中一種非法買賣外匯的模式是，境外合法成立的貨幣兌換公司在中國境內非法開展買賣外匯業務。

「資金沒有實際發生跨境流動，但實質上卻已同時完成貨幣兌換和資金跨境轉移。」

《8視界新聞網》已向漢生匯款公司發出詢問，正在等待答覆中。