# 接「警長」電話指涉洗錢案　退休婦被騙近120萬新元 

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Published: 2024-12-01
Source: 獅城新聞

![接「警長」電話指涉洗錢案　退休婦被騙近120萬新元 ](https://www.shicheng.news/images/image/1755/17550633.avif?0)





格瑞絲收到了偽造的調查文件，文件上寫著「你正被調查」。（圖：8視界新聞網）

（新加坡訊）六旬退休婦女誤信「警長」指她涉及一宗洗錢案，即使家人曾提醒是詐騙也不疑有他，一步步陷入騙局，在短短一個月內損失了將近120萬新元。

《8視界新聞網》報導，這名受害者是67歲的退休人士格瑞絲（Grace，化名）。她是在今年5月底，於中國海南島探親時，接到一通自稱是華僑銀行職員的電話。對方聲稱，她的信用卡在一間家具和電器店有一筆8000新元的消費，問她是否知情；顯然地，格瑞絲對此毫不知情。

對方於是進一步「善意提醒」，當前詐騙案件頻發，格瑞絲的信用卡信息可能已被盜用。

隨後，電話被轉接給一名「警長」，對方以嚴肅語氣表示：「你可能涉及洗錢案件，需要立即配合調查。」

「他要求我獨自接聽電話，鎖上房門，不要告訴家人。」

格瑞絲回憶說：「當時我完全被嚇住了，只想著配合，當時一直有3億新元洗錢案的新聞，我也讀了不少相關的報道，所以很擔心自己真的會捲入這類洗錢案，我不想惹上麻煩。」

此時，這名警長已經與格瑞絲長談足足3小時，通話時間長得連格瑞絲的家人都起疑心，剛好也到午餐時間了，於是家人就極力敲門，並喊道：「快開門，是詐騙啊？！」

可是格瑞絲當時已經深信這名「警長」的話，反駁說：「不是詐騙，我回國才處理。」

**頻繁聯繫 「警長」贏得信任**

回到新加坡後，格瑞絲與這名「警長」保持密切聯繫。對方通過WhatsApp頻繁問候，甚至關心她的日常生活，以此取得她的信任。

同時，對方每隔兩三天更換電話號碼，進一步掩蓋身份。

在這期間，格瑞絲還收到了偽造的調查文件，文件上寫著「你正被調查」，並要求她把款項轉入不同的銀行戶頭，以核實款項是否屬合法資金。

**14次轉帳 損失金額將近120萬新元**

在不到一個月內，格瑞絲根據「警長」的指示，進行了14次轉帳，包括把多筆大額款項進帳到一家名為「Datatronic」的華僑銀行商業帳戶。

「警長」要求格瑞絲轉帳時並沒有提到「匯錢」二字，而是聲稱讓她輸入驗證碼（verification code），以進行詐騙。舉例，要她匯入9萬9000新元時，「警長」就會告訴她輸入99000，並聲稱這是驗證碼，而不是她的錢，讓她產生錯覺，這是警方查案的方式，錢並沒有被轉走。

最終，格瑞絲總共損失了將近120萬新元。

**華僑銀行職員攔截最後一筆匯款**

正因華僑銀行反詐騙單位調查員傅仰輝察覺不對勁，這起詐騙案才得以東窗事發。

傅仰輝是在6月21日監控商業帳戶交易時發現，有個帳戶很可疑。

這家於5月25日向會計與企業管制局註冊的公司，兩天後在銀行開設商業帳戶後，就有多筆高額款項交易。

該帳戶的大部分資金來自一名客戶的國際銀行戶頭，總金額約80萬新元。他懷疑這是一起騙局。

三天後，傅仰輝在進一步監控時，發現該帳戶又收到了一筆9萬8000新元的轉帳。他立即通報警方。

負責此案的警員是反詐騙高級調查員高級警曹長李偉明。他與格瑞絲取得聯繫，但她起初不相信自己被騙，直至6月27日才肯到反詐騙中心與李偉明見面。

經調查發現，她此前已向多個帳戶轉帳，總損失金額高達120萬新元。

華僑銀行反詐騙團隊追討回近10萬新元，並攔截了最後一筆20萬新元的轉帳。

**騙局已過數月 打擊甚重**

儘管騙局已經過去數月，但格瑞絲仍未完全從打擊中走出來。

「我至今不敢計算自己到底損失了多少錢，每當想到這件事，還是會感到害怕。」

格瑞絲目前只把此事告訴姐姐，其他家人仍被蒙在鼓裡。為了走出陰霾，格瑞絲靠信仰和祈禱安慰自己。

**詐騙案持續上升**

根據新加坡警察部隊和金融管理局聯合發布的數據，2024年1月至10月間，共接獲至少1100起冒充政府官員騙局，比2023年同期的680起案件幾乎翻倍；總損失金額高達1億2000萬新元。

詐騙者通常以視頻或電話方式聯絡受害者，偽裝成銀行或執法人員，並使用假徽章或文件偽造身份。

他們聲稱受害者涉嫌洗錢等罪行，要求將資金轉入「調查帳戶」。

新加坡金融管理局提醒，銀行不會把客戶的電話轉接至警方或其他機構。公眾若接到類似電話，應立即掛斷並通過官方渠道核實。