# 2023年，新加坡用家族辦公室移民有什麼新變化

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Published: 2022-11-22
Source: 獅城新聞

隨著全球高凈值人士申請新加坡家族辦公室的數量激增，新加坡金管局為了提升家族辦公室的整體專業水平，針對13O以及13U項目的申請標準做出調整，詳見下文解析。 

**金融管理局官方Q&A** 

**1. 為什麼金管局要更新家族辦公室計劃的條件？**

我們希望創造一個有利於家族辦公室建立和運營的環境以實現其不同的目標。這包括適用的合規、法規、政策和激勵機制，以確保家辦行業的長期發展。

另外隨著新加坡家族辦公室生態系統的成長和成熟，我們尋求提高新加坡家族辦公室專業人士的專業水平，並提升對新加坡經濟產生積極影響的溢出效應。

**2. 哪些申請人會受更新條件的約束？**

更新後的條件適用於直接管理或第三方建議的基金工具。由一家家族辦公室：

(1) 是一家豁免基金管理公司 (「FMC」)，或代表家庭管理資產，並且

(2) 全資擁有或由同一家庭的成員控制。

在這種情況下，「家庭」一詞指的是直系後代的個人，來自單一的祖先以及配偶、前配偶、收養的孩子和這些人的繼子女。

其他申請人設立的投資基金的13O/U要求保持不變。

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**3. 在家族辦公室的背景下，怎樣才能豁免 FMC牌照？**

A：通常證券公司必須持有資本市場服務（「CMS」）許可證才能開展活動。受《證券及期貨法》（「SFA」）監管。受監管的活動是在 SFA 的第二個附表中定義。

但是，作為 FMC 的家族辦公室通常可以依賴以下協議豁免。

為根據以下規定為其相關公司管理資金的公司提供證券及期貨附表二，第 5(1)(b) 段（牌照及商業行為）條例（「豁免」），以獲得基金經理必須持有 CMS 執照的豁免。申請該計劃時，申請人需要向 MAS 提供法律意見，以評估和確認其根據豁免條例獲得豁免的資格。 

**4. 更新後的條件何時生效？**

從 2022 年 4 月 18 日（含）起向 MAS 提交的所有新申請將受更新條件的約束。

**5. 這將如何影響現有家族辦公室的計劃申請者和已經批覆的持有者？**

以下不受更新條件的約束：

在 2022 年 4 月18 號之前已提交初步信息（如商業申請書）並在過去 6 個月內與 MAS 保持通信的申請者；

或者在 4 月 18 日之前收到MAS正式 MASNET 申請但可能在 2022 年 4 月 18 日之後獲得批准的申請者。

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或者為免生疑問，在 2022 年 4 月 18 日之前從 MAS 發出正式批准通知的家辦持有人。

**6. 我的基金完全由有執照的 FMC 管理。我是否受到更新條件影響？**

不，持有 CMS 牌照的 FMC 管理的基金不受本次更新的影響。

**7. 我想在新加坡設立家族辦公室。我可以先使用獲得許可的 FMC進行申請，並在獲得批准後更改為取得豁免的FMC嗎？**

此類變更將要求申請人正式通知 MAS 終止現有獎勵並根據適用於家族辦公室的更新條件重新申請。這是因為現有的優惠政策是根據一個不用的基金狀況申請的。基於不同基金必須滿足的不同條件，因此需要一個新的申請才能繼續使用該優惠政策。

**8. 基金是否可以利用股東貸款計入計劃要求下的最低資產管理規模（「AUM」）？**

我們希望家族辦公室申請人能夠滿足該基金的最低資產管理規模（AUM）的資產凈值（「NAV」）的商業定義，並應用相關的基金會計方法。

**9. 從2022年4月18日開始，家族辦公室申請人計劃的最新條件是什麼?**

A: 由基金公司直接管理或建議的家族辦公室如：

(1) 代表家族管理資產並豁免FMC和

(2) 由同一家族的成員全資擁有或控制

自2022年4月18日起相關條例生效如下：

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這些更新後的條件應符合MAS許可函和新加坡所得稅法。

**10. MAS 將如何檢查我的家族辦公室是否符合最新條件？**

MAS將保留審查申請人提交的年度聲明的權利，包括要求提供支持文件或指定機構的審計認證。

**規則更新細則梳理** 

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**對最低資產規模的要求**

從市場普遍共識的500萬新幣增加到1000萬新幣，並且第二年要求管理至少2000萬新幣。

**對聘請職業投資人的要求** 13O的職業投資人由之前的1位增至2位。**不過此項變動並不難實現，主申請人連同家屬同時申請EP即可滿足要求。** 

13U的職業投資人則由之前「不限家族內外」改為如今「至少要聘用1位外部專業人士」。

**對商業花費的要求**

商業花費方面，主要是13U政策的最低花費從20萬新幣提高到50萬新幣。 

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**對本地投資的要求**

金融管理局提高了本地投資的百分比要求，至少10%或者1000萬新幣（取二者之間較低者）的家族辦公室資金需要投資在新加坡本地，投資方式包含： 

新加坡交易所上市的股票；

合規的有價證券；

本地合規基金公司發行的基金；

未上市的本地公司的私募投資。