# 【金管局MAS】明年推出數碼平台 金融機構可共享可疑非法交易

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/xBlny
Published: 2023-05-11
Source: 獅城新聞

**![【金管局MAS】明年推出數碼平台 金融機構可共享可疑非法交易](https://www.shicheng.news/images/image/1721/17215921.avif?1683712186)**



 **新加坡貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝前天（5月9日）宣布金融管理局計劃在明年下半年推出「洗黑錢和恐怖主義融資資料共享平台」（Collaborative Sharing of ML/TF Information & Cases，簡稱COSMIC），讓金融機構互相共享可疑非法交易相關信息，合作打擊金融犯罪。** 

平台主要對抗濫用空殼公司、利用貿易洗黑錢（trade-based money laundering）和大規模殺傷性武器擴散融資（proliferation financing）這三大金融犯罪風險。 

具體來說，COSMIC將允許使用平台的金融機構在保密的基礎上，共享可能涉及金融犯罪的客戶的信息。這個風險信息可能包括發出危險信號的行為（red flag behaviors）和相關交易的詳細信息。 

新加坡六家銀行——星展銀行、華僑銀行、大華銀行、渣打銀行、花旗銀行和滙豐銀行將率先使用這個平台。 

**延伸新聞：** 

新加坡修正後的貪污、販毒和其他嚴重犯罪（沒收利益）法令會新設三個罪名，分別是魯莽洗錢（rash money laundering）、疏忽洗錢（negligent money laundering），以及協助他人保留犯罪所得利益。 

魯莽洗錢指一個人雖然對交易指示起疑，卻沒有進一步追問就執行，結果交易確實涉及贓款；疏忽洗錢，是指任何一個普通、理智的人都會察覺到有關交易有古怪，當事人卻照樣進行；協助他人保留犯罪所得利益，包括：經手的財物價值與已知收入不符、允許他人登入或操控付款帳戶，卻沒有採取合理手段了解這麼做的目的等。 

法案若通過，料於今年第四季生效。