# 3次未遵守客戶盡責條例 珍珠坊一金鋪被控 

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/xrBOn
Published: 2024-05-09
Source: 獅城新聞

![3次未遵守客戶盡責條例 珍珠坊一金鋪被控 ](https://www.shicheng.news/images/image/1744/17440587.avif?0)



新加坡珍珠坊金興珠寶金行被控3項牴觸寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令的罪名。 

（新加坡訊）被指3次沒有遵守客戶盡責條例，進行與洗錢有關的交易，新加坡珍珠坊一家珠寶金行被控上庭。

位於新加坡珍珠坊的金興珠寶金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths），前日被控3項牴觸寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令的罪名。

在客戶盡責條例（Customer Due Diligence）下，寶石和貴金屬經銷商必須採取措施，如確認客戶資料、篩查客戶，以及在懷疑有關交易可能同犯罪行為有關時終止交易。

控狀指金興珠寶金行在去年9月至10月間，沒有遵守客戶盡責條例，在有理由懷疑交易同洗錢有關的情況下，仍允許顧客購買黃金和珠寶。

控狀也指金興珠寶金行分別在9月15日和9月16日，允許顧客購買一條價值2萬8000新元的916金鍊和購買7件總值17萬3295新元的金飾。

金興珠寶金行也涉嫌在10月2日，允許顧客購買一塊價值8萬4650新元的999.9金條和一條價值2萬7682新元的金鍊。

《聯合早報》報導，金興珠寶金行已聘請代表律師，案展6月10日過堂。

根據新加坡警察部隊和律政部於周一發出聯合文告，指當局在去年9月至10月間，接到涉及惡意軟體的釣魚騙局的報案，受害者在安卓手機上不慎安裝惡意軟體，導致銀行戶頭出現未經授權的轉帳。

警方進一步調查後發現，涉及這起騙局的款項，與一家珠寶金行及一名不知名人士之間的三筆交易有關。 這三筆交易涉及的黃金和珠寶總值超過31萬3000新元。

2020年被罰款9000新元 

《聯合早報》之前報導，經銷商寶興珠寶曾因讓不法分子利用寶石和貴金屬交易洗黑錢，在2020年被判罰款9000新元。

寶興珠寶當時承認一項牴觸貪污、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令第48J條文，被指在2017年售賣了價值2萬8078新元的黃金及珠寶給一名顧客，卻沒有依法向 當局呈報這筆交易。

根據該項條文，凡是進行超過2萬新元的現金交易，經銷商都必須在15個營業日內向當局呈交現金交易報告。

調查後來發現，這筆現金是犯罪團伙的犯罪所得。

2019年通過寶石和貴金屬法令 

為了加強對寶石和貴金屬經銷商的監管，以提升該行業在反洗黑錢和反恐融資方面的標準，新加坡政府在2019年就通過寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令。

據報導，律政部自2021年至去年10月3日，已對沒有遵守客戶盡責條例或現金交易報告要求的經銷商，採取96次制裁行動，包括發出警告信和處以罰款等。

根據寶石和貴金屬法令，沒有遵守客戶盡責條例，經銷商若罪成可被判高達10萬新元罰款。