# 新加坡家辦新時代：強化監管，財富管理何去何從？

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Published: 2025-02-12
Source: 獅城新聞

新加坡交通部長兼財政部第二部長徐芳達1月14日出席瑞士銀行(UBS)舉辦的2025年亞洲財富論壇的爐邊談話時透露，新加坡家族辦公室領域的增長持續強勁，截至2024年底，共有超過2000個獲得金管局頒發稅務優惠的單一家辦在新加坡落戶，較前一年強勁增長逾40％。

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家族辦公室面臨的挑戰

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新加坡金融管理局(MAS)在過去兩年內對家族辦公室的資產管理規模門檻進行了兩次重要調整。具體調整細節如下：

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13O和13U稅務優惠規則的調整展現了其在吸引高質量家族辦公室的同時，強化監管合規性與本地經濟貢獻的雙重目標。

新規通過取消資產管理規模與職業投資人要求的寬限期，確保家族辦公室在申請時即具備專業化運作能力，並對新加坡市場產生即時影響；而對本地運營開支和投資範圍的細化，進一步增強了家族辦公室對本地金融服務和綠色經濟發展的支持。

然而，這些更高的准入門檻可能對新興市場的中小型家族辦公室形成挑戰，尤其是那些暫時無法滿足嚴格資產規模和專業化要求的申請者，可能轉向競爭較小的財富管理中心。

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另外，需要注意的是，自2024年10月1日起，所有針對家族辦公室管理的基金工具的新稅務優惠申請必須附有由篩查服務提供商出具的篩查報告。MAS只接受來自下列篩查服務提供商的報告：

Avvanz Pte. Ltd.

BDO Advisory Pte. Ltd.

DC Frontiers Pte. Ltd.

Ernst & Young Advisory Pte. Ltd.

KPMG Services Pte. Ltd.

PricewaterhouseCoopers Professional Services Pte. Ltd.

監管框架的演進與合規要求

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得益於其穩定的政治環境、靈活的稅務政策以及成熟的金融市場，新加坡吸引了大量來自世界各地的超高凈值個人和家族設立家族辦公室。然而，隨著全球財富管理行業的不斷發展，家族辦公室在運營過程中也面臨著日益複雜的挑戰，尤其是在反洗錢（AML）和合規方面。

近年來，全球洗錢案件頻發，尤其是如1MDB案件等重大醜聞的曝光，更是讓各國金融機構對洗錢風險高度警覺，家族辦公室面臨著愈發嚴苛的反洗錢法規要求。為應對這些挑戰，同時進一步強化金融體系的透明度與公信力，MAS將針對單一家族理財辦公室，推出新的統一豁免許可框架。一旦生效，單一家辦必須符合特定條件，才能在新加坡運行。

金管局將在適當時提供有關框架生效的進一步詳情。新框架一旦生效，現有的單一家辦將有1年時間準備。MAS擬議的單一家辦框架中的重點：

非家族成員也可以參與基金公司的投資，但名下的資產管理規模或股份不得超過10%；

家族成員的定義將擴大至姻親關係，合法領養的子女和繼子女也包括在內；

年度申報須列明所有開戶的銀行；

財年結束後的四個月內提交年報；

2024年11月16日起，金管局將不再接受線上新單一家族辦公司申請。任何新申請將從2025年1月2日起通過MAS新線上系統進行提交。

儘管MAS**還未對以上要點發布任何明確推行的官方法案**，只是初步擬定了政策框架，但是這一系列擬議的改革凸顯了新加坡在規範和提升單一家族辦公室監管標準方面的決心。

數字化服務與未來發展

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新加坡金融管理局(MAS)宣布，將於今年推出全新的**稅務措施線上平台**，以**優化家族辦公室申請稅務獎勵計劃的流程**，並大幅縮短審批時間。該平台將全面取代現有的線下申請方式，實現**在線材料提交與實時進度查詢**，提升審批效率。

目前，家族辦公室申請稅務獎勵的審批時間已從最長**18個月**縮短至**6至9個月**。隨著新平台的上線，預計審批時間將進一步縮短至**3個月**。此外，申請流程也將**優化為一站式操作**，不再需要分階段提交，提高整體便利性。

MAS 進一步透露，今年已通過**簡化程序**和**增加資源投入**，積極應對家族辦公室申請量的持續增長。業內人士認為，這一新平台的推出不僅有助於提升新加坡的國際競爭力，也將**鞏固其作為全球財富管理中心的地位**。

近年來，新加坡持續優化**稅務優惠政策**和**數字化服務**，吸引全球高凈值家庭設立家族辦公室。這一舉措不僅體現了政府對財富管理行業的高度重視，也為國際家族提供了更加**高效、便捷、透明**的服務環境。

在全球財富管理日益複雜的背景下，新加坡持續優化家族辦公室政策，以提升市場競爭力並確保合規性。無論是稅務優惠申請、合規監管應對，還是家族辦公室設立規劃，專業指導都是成功的關鍵。

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