# 警惕！你的公司銀行帳戶可能存在被關的風險 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/yBan3 Published: 2022-05-19 Source: 獅城新聞 ![警惕！你的公司銀行帳戶可能存在被關的風險](https://www.shicheng.news/images/image/1696/16969660.avif?1652871609) **公司帳戶申請** 在新加坡註冊公司後，為了公司的日常運營，開通一個離岸帳戶是必不可少的。大多數新加坡公司首選的是新加坡本地三大銀行，即星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)和華僑銀行(OCBC)。當然，您也可以選擇任意一家銀行開戶，只要符合以下銀行的開戶要求就行了。 **企業開戶所需資料** 1新加坡銀行對公帳戶KYC表格 2公司註冊證書 (CI) 3公司商業登記(BR、Bizfile、Incumbency) 4公司章程M&A、公司董事股東文件 5公司股東/董事/銀行帳戶授權人的護照與身份證複印件 6銀行簽字人地址證明(可以是最近2個月的水電單、電話帳單、銀行帳單) 7公司所有董事的簡歷 8公司相關的業務合同、發票、收據等(提供與新加坡相關業務來往憑證，並註明國家) 9公司結構(子公司、姐妹公司相關資料) 個人開戶資料需要的資料包括：身份證複印件、護照複印件、銀行開戶信息收集表。 雖然個人申請開戶需要的資料比新加坡公司申請開戶需要的資料要少一些，但是開戶要求會相對不一樣，如銀行存款要求，理財產品購買的要求等，不同的銀行存款金額，是否需要購買理財產品的要求會有所不同。具體以銀行的最新通知為準。 ![警惕！你的公司銀行帳戶可能存在被關的風險](https://www.shicheng.news/images/image/1696/16969661.avif?1652871609) **公司戶口** 當然，在新加坡成功申請公司帳戶之後並不是萬事大吉的，公司帳戶與個人帳戶不一樣，不用的時候放在一邊不理容易導致帳戶關閉。 所以，有很多新加坡公司陸續收到了銀行對於其某些特定交易信息問詢，或更是在毫無徵兆的情況直接被通知關戶。 那麼，維護新加坡銀行帳戶有哪些注意事項呢？ **帳戶日常維護** 1 首先，帳戶使用者需要經常登錄網銀並查看戶口實時情況，並進行一些交易，避免被銀行系統識別為是「殭屍戶」 。在日常維護帳戶時，每個戶口中需留有一定餘額，以滿足銀行戶口的最低存款要求。 2 避免與高風險、敏感或受制裁的國家與地區進行商業活動和收付款交易。其中受銀行制裁國家/司法管轄區有伊朗，朝鮮，敘利亞，蘇丹，克里米亞地區和古巴；由制裁管理機構，如OFAC，聯合國，歐盟，英國，MAS管理的制裁項目或適用的東道國制裁法律包括部門制裁（俄羅斯和委內瑞拉），或定向制裁（白俄羅斯和辛巴威）；涉及中東地區有任何辦事處、商業活動、裝運 (Inc.轉運) 或交易時，需要採取高度謹慎的態度，並對交易對象有充分了解後再進行資金往來。 3 避免涉及可疑交易、收取來路不明的轉帳，且無法提供資金來源證明；避免出現與帳戶日常交易習慣不符的情況，謹慎處理與實際業務不相符的交易；避免交易金額快進快出、整存整取，資金入帳後留在帳戶一段時間，入帳後不要一次性全部提走，需要留一定比例在帳戶；避免幫任何人或公司代付代收，大額資金跨行業收款；避免帳戶頻繁公對私交易。以及其他會引起銀行警覺和注意等帳戶使用問題。 4 積極配合填寫銀行每年的盡職調查表格，以及和銀行保持有效的聯繫方式(電話、郵件等)。如果銀行抽查，必須提供真實有效的審計報告或相關報告。 總而言之，面對來自銀行的問詢不能掉以輕心，需保持謹慎的態度。如收到銀行來電或郵件問詢，需及時並妥善地應答或反饋給SIG，以便於消除銀行對於公司帳戶使用狀況的疑慮。 ![警惕！你的公司銀行帳戶可能存在被關的風險](https://www.shicheng.news/images/image/1696/16969662.avif?1652871609)