官宣！華人在朋友圈非法換匯交易，將被追究刑事責任！
新年剛剛過去沒多久，
一條重磅新聞就砸來。
很多在坡坡的朋友都有過微信群換匯的經歷吧！
本以為私下和別人換個幾百新人民幣是再正常不過的事了，
既省時又省事，
方便大家你我他。
但中國已經正式出台文件，
私下換匯是正兒八經的違法交易，一個不小心還會被判刑！
2月9日，中國最高人民法院、最高人民檢察院聯合發布了
《關於辦理非法從事資金支付結算業務、
非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》
的文件，明確了非法買賣外匯的認定標準。
其中，非法進行外匯交易並獲利超過10萬人民幣，
將按照非法經營罪追究刑事責任。
《解釋》發布後，很多人都對兩個問題非常關心：
1、什麼是非法買賣外匯行為？
2、情節嚴重的界限是什麼？
針對這兩個問題，最高法和最高檢也給出了解釋。
首先，倒賣外匯行為是指在中國境內直接以現金倒買倒賣個人手中的外匯。
最常見的就是在各地中國銀行營業網點門前倒買倒賣外匯的「黃牛黨」。
這種違法方式簡單粗暴，容易被調查取證，
執法機構加大執法力度後很容易控制違法行為。
第二種行為是變相買賣外匯，
是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣，
而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、
以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。
這一種隱蔽性強，調查取證不易，
也是今後最高法和最高檢以及其他執法部門重點打擊的目標。
最常見的情況就是資金跨國（境）兌付。
即資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，
通常以對帳的形式來實現「兩地平衡」。
現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國（境）兌付，
導致巨額資本外流，社會危害性巨大。
比如，一些國（境）外換匯公司，會收取客人外幣現金，
然後通過支付寶、微信、銀行卡轉帳的等辦法
將人民幣匯入客人指定的收款帳戶。
或者，兩個朋友之間通過類似的方式轉帳。
這並沒有直接占用每人每年5萬的外匯限額，
但屬於最典型的變相買賣外匯。
所以！大家在微信里私下換匯是不符合中國法律規定的！
任何人通過這種方式完成的非法外匯交易總額達到500萬人民幣，
或者非法獲利超過10萬人民幣，
將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。
而且非法交易總額和非法獲利是可以累計的，
不論單筆交易多少，只要累計達到500萬人民幣就是刑事犯罪。
中國為什麼這樣規定呢？
因為正常來說個人換匯額度是每人每自然年5萬美元，
而且換匯目的不可以用於買房、炒股買基金、
也不能買分紅型、返還型的保險。
2019年1月1日起，
個人交易5萬人民幣、轉帳20萬人民幣以上將被央行直接監管。
監管範圍除了銀行之外，還包括了非銀行支付機構。
也就是說，微信和支付寶也被納入了監管範圍之內。
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半小時前 上傳
弱弱的說一句：雖然大家平常也就換個一兩百新，
離刑事犯罪的500萬還差的很遠，
但是萬事皆小心，還是不要在違法的邊緣試探啦！
