# 無照匯款逾500萬元！新加坡女子潛逃近四年，申請護照時落網

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Published: 2026-11-14
Source: 獅城新聞

以為潛逃幾年，法院的逮捕令就會失效，沒想到去申請一本新護照，反而讓自己落入法網。

一名57歲女子因無照經營跨境匯款業務、偽造文件欺騙合伙人等罪行，於11月10日在新加坡國家法院認罪，被判入獄14個月又11周。

調查發現，她不僅曾偽造濱海灣金沙高層簽名，騙取合伙人資金，還曾替多名客戶安排跨境匯款，涉及金額超過500萬新元。

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偽造金沙文件，騙取合伙人資金 

案件最早可以追溯到2014年。

當時，被告認識了一名70多歲的男子，並向對方提出一項生意構想：轉售濱海灣金沙酒店客房。

男子認為這個項目有發展空間，於是安排女兒與被告成立合夥公司，相關業務由被告負責打理。

2015年6月，被告聲稱自己已經與金沙簽約，預訂了200間酒店客房，需要預先支付10萬8750新元。

為了讓對方相信，她還出示了一封印有金沙信頭、並冒簽金沙高層名字的偽造信函。

男子信以為真，將錢交給她。

但調查發現，這筆錢並沒有用於酒店業務，而是被存入被告自己的金沙賭場帳戶，用來賭博。

之後，男子又陸續提供約70萬新元資金，並與被告簽署貸款合約。

直到2021年，男子的女兒通過律師聯繫金沙核實情況，才發現所謂的酒店預訂文件是偽造的。

無照替人匯款，客戶損失數百萬 

除了上述合夥生意，被告還在2020年至2021年期間，未經許可多次替他人安排跨境匯款。

其中一宗案件涉及一名居住在中國的男子。

2020年12月，這名男子希望將2000萬元人民幣匯入新加坡一家公司。

被告安排對方分批將資金轉入32個中國銀行帳戶，並承諾通過印尼匯款公司，將約403萬2000新元匯入新加坡。

然而，原定的收款帳戶已經被銀行關閉，之後改用其他匯款方式也未能順利完成。

最終，印尼方面只匯出近30萬新元，客戶損失約373萬新元。

另一宗案件中，一名中國籍女子希望將人民幣兌換成80萬美元，分12次轉帳533萬餘元人民幣。

但被告合作的印尼匯款方沒有按約定完成匯款。雖然之後有同謀賠償80萬新元，客戶仍損失約26萬5000新元。

潛逃近四年，申請護照時被捕 

事實上，被告早在2022年2月就因非法匯款相關罪行被控。

但同年5月，她沒有出庭，法院因此發出逮捕令。

此後，她在新加坡潛逃近四年。

到了2026年1月，她準備申請新護照前往中國，以為逮捕令可能已經失效，於是前往移民與關卡局辦理手續。

沒想到，這一舉動暴露了她的行蹤，最終被捕。

被告共面對六項控狀，包括牴觸《支付服務法令》（Payment Services Act）及偽造文件意圖欺騙等罪行。

她於11月10日承認其中四項，其餘兩項在判刑時一併納入考量，最終被判入獄14個月又11周。

跨境匯款，不能只看手續費和匯率 

對於經常需要在新加坡、中國及其他國家之間轉移資金的人來說，選擇匯款服務時，除了關注手續費、匯率和到帳速度，也應該確認服務提供者是否持有合法牌照。

新加坡金融管理局（MAS）負責監管本地支付服務行業。

公眾可以通過金管局的金融機構目錄，查詢相關企業是否獲得許可，以及獲准提供哪些支付服務。

尤其涉及大額資金時，不要輕易將錢轉入陌生個人帳戶，也不要僅憑熟人介紹或口頭承諾就進行交易。

跨境匯款涉及資金安全，選擇正規、受監管的服務渠道，才能更好地保障自己的權益。