新加坡当局周五（9月4日）表示，共有52名新加坡人在中国广西被逮捕并拘留，涉嫌参与传销计划。
CNA 采访了专业律师，为大家详细解析什么是传销计划及其在新加坡的法律地位。
什么是传销计划？它是如何运作的？
欺诈性的传销计划（Pyramid Schemes）与合法的多层次营销（MLM）销售结构是有区别的。
Lighthouse Law 合伙人 Tania Chin 律师表示，在 MLM（多层次营销） 中，独立且没有固定薪水的分销商通过直接销售和招募人员来赚取收入。
他们还可以从招募进公司的新代表所产生的销售额中获得佣金。
“个人需要支付入会费或购买入门产品包。随后，他们会被激励通过说服朋友、家人和其他人加入，从而建立自己的‘下线’，”她说道。
“当新招募的人员购买或销售库存时，原分销商会获得一定比例的利润。”
“这种结构无限循环，最终会导致最早加入的顶层参与者从底层的新招募人员那里赚到最多的钱。”
然而，根据美国证券交易委员会（SEC）的定义，在 传销计划 中，参与者赚钱的唯一途径就是招募新成员。
多层次营销（MLM）在新加坡是被允许的吗？
不允许。 在新加坡，推广或参与 MLM 计划属于刑事犯罪。违者最高可被判处五年监禁，并处以最高 20 万新元的罚款。
不过，相关立法将某些特定的计划和安排排除在 MLM 禁止之列。Chin 律师指出，这包括保险代理机构和主特许经营权（Master Franchises）。
同名律师事务所执行董事 Andy Yeo 律师表示：“为了使某个计划合法，你必须申请对其进行审查和批准，从而获得豁免。”
“仅仅贴上‘金融’或‘特许经营’的标签，并不足以让你获得豁免。”
MLM 计划在其他国家合法吗？
Chin 律师表示，在全球范围内，如果参与者的佣金主要来自实际的产品销售，而非招募费或强制性购买，那么 MLM 计划通常是合法的。
她补充道，在中国，MLM 模式是被禁止的，仅允许单层直接销售。
在这种业务中，不允许根据下线层级或招募结构来收取佣金或奖金。
北京 Lehman, Lee & Xu 律师事务所的外籍法律顾问 Edward Lehman 表示，直接销售在中国受到监管，合法企业会被颁发许可证。
他指出，要获得许可证，企业必须提交一份书面的“薪酬计划”，证明其产生的收入不包含任何招募成员的费用。
这些合法的直接销售计划（“直销”）与非法的传销计划（“传销”）有着本质的区别。
在新加坡参与 MLM 有哪些风险？
Chin 律师表示，参与者可能会感到压力，必须每月购买高额的产品配额以维持“活跃等级状态”，这可能导致他们积压大量无法销售的库存。
“‘社交资本破产’也是一个问题。当你感到压力必须从亲近的社交圈中招募成员时，可能会烧毁人际桥梁，使家庭关系和友谊陷入紧张，”她说道。
我正考虑加入一个 MLM 计划，如何判断它是否合法？
Yeo 律师指出，由于 MLM 标签带有负面含义，企业在招募潜在成员时不会自称是 MLM。
个人必须自行核查以确保这不是一个非法的传销计划。
第一步是检查该企业的监管状态。可以通过查看 新加坡直销协会（Direct Selling Association of Singapore） 的会员名单来实现。
“如果他们没有注册或不符合某些标准，他们可能在经营非法的传销计划，”Chin 律师说。
投资工具也可以通过 新加坡金融管理局（MAS） 的投资者警示名单（Investor Alert List）进行核对。
下一步是了解该 MLM 计划的商业模式以及组织者如何获利。
Yeo 律师提醒，潜在参与者不应仅仅因为某个“精明的投资者”或看起来过得很好的人投入了资金，就放弃自己的尽职调查。
“这就是我们犯错的地方——当我们选择不进行（尽职调查）并将此责任委派给他人时，甚至没有检查我们信任的人是否真的做过功课。”
他表示，传销计划通常承诺“惊人”的回报以吸引追求“快速致富”的投资者，这本身就是一个危险信号。
Yeo 律师还强调，梳理业务中的资金流向至关重要——看看谁持有资金、资金被用于何处以及是否存在实际产品。
“问问你自己，如果不需要招募任何人进入公司，仅靠向他人销售该产品是否能获得可行的收入。如果答案是否定的，那么这很可能是一个招募陷阱，”Chin 律师总结道。
