開便利店做掩護,新加坡大叔無證匯款146萬新幣

2026/01/06   •   2437閱
想在新加坡省錢匯款?小心「優惠匯率」陷阱!便利店老闆因提供無證匯款服務,涉嫌非法處理近150萬新元,並於假釋期間再次犯罪,最終被判刑。了解新加坡匯款業務的合法性與風險,避免與非法活動同流合污。

想在新加坡用「優惠匯率」省錢?小心省進監獄。一名55歲便利店老闆因提供無證匯款服務,兩年內非法處理近150萬新元,最終被判監禁。更嚴重的是,他此次犯罪正值假釋期間,導致刑期直接延長

案情顯示,被告在新加坡柏齡大廈(Peninsula Plaza)經營一家名為Aung Chan Myae Trading的便利店,其44歲的妻子明敏幸協助經營。2019年前後,店內36歲緬甸籍員工迪哈昂提議為顧客提供匯款服務,被告明知在新加坡從事匯款業務必須持有執照,仍同意在未獲許可的情況下開展違法活動。

三人利用迪哈昂持有的緬甸銀行帳戶及匯款應用WavePay進行操作。為吸引顧客,被告提供比市面匯率更優惠的兌換率,其妻負責接待顧客、記錄匯款信息,迪哈昂則完成轉帳。每筆交易收取2至5新元服務費。

新加坡警方調查發現,自2019年8月22日至2021年11月期間,三人共在新加坡處理2890筆匯款,涉及金額達146萬4230新元。他們通過匯率差價及服務費獲利約1萬5086元。

控方指出,被告為牟利在新加坡無照系統性地經營匯款業務,不僅負責日常溝通,還確保員工帳戶資金充足,因此建議判處10至11周監禁。此外,由於被告在假釋期間再次於新加坡犯罪,控方建議追加5天監禁。

被告在求情時表示,他育有四名子女,最小的年僅6歲,仍需承擔撫養責任,請求法庭從輕判決。

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