新元兑软妹币破五别急着换汇中国最新换汇政策了解下,最高罚光所有钱

2018年09月19日

胆颤之余…是不是先看看汇率!

昨天汇率是一度破五,最高达到5.0041,最终收盘4.9995,四舍五入绝对进五!

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这样汇率的飙升,不少人就开始打算把赚到的新币换成软妹币。

但是由于不满意部分换币中心给出的汇率,不少人选择找人私人换汇率。

但殊不知,这种私人换汇的行为,已经触及法律,甚至已经被中国外汇管理局盯上了!

过去的两个月内,中国外汇管理局多次点名通报违规换汇典型案例,涉案者均遭受严厉惩罚!

不但点名通报,还有巨额罚款!

后果非常严重!

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目前,中国对于个人具有真实、合法需求的经常项下个人购汇不予限制,比如旅游或是留学等。

然而,不少人试图违规购买境外投资性保险、境外购房,由于每人5万美元的年度购汇额度不足以满足其需求,许多人便铤而走险“化整为零”,采用“蚂蚁搬家”的方式购汇。

何为蚂蚁搬家——

1、5个以上不同个人,在同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞;

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。

尽管这一方法确实规避了额度问题,但外汇管理局早已明确,如果通过“蚂蚁搬家”的方式将外汇转移出国,外汇局将最终并依法予以处罚!

更重要的是,违规者还将被列入黑名单,无法购汇!

再形象点!

看下通报的两个典型案例——

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而从此次公布的处罚案例看,除了“蚂蚁搬家”,

——地下钱庄,也是严厉打击的对象。

地下钱庄一直是监管部门打击的重点,一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出,不仅对外汇管理造成严重影响,而且严重扰乱了金融市场秩序。

外汇局对于地下钱庄等严重扰乱外汇市场秩序,涉嫌违法犯罪的案件线索,绝不姑息,一律依法移交公安部门。无论是银行、企业还是个人,一旦违反了外汇管理规定,都将受到重罚!

再看一个案例:

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除此之外,还有很多的民间方式,就是民间的兑换,甚至不收取手续费,面对面交易也成,社交平台交易也成,网店交易也没问题…

这些看似有意无意的事情,其实也是违法滴…

所以购汇的基本原则一定要记牢了——

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此外,如果你要经常进行项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费,劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利,缴纳留学费用、维持留学生活等),并且金额超出5万美元额度,可凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍!

还有即使红线,千万不要冒险碰——

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最后,违法成本——

1、遭金融机构重点关注监控:2016年1月,中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。如果有人违规,第一次银行将予以风险提示,第二次则列入“关注名单”管理,未来的购汇行为将面临全国金融机构的严格监控!

2、被列入黑名单:一段时间内禁止购汇:通常执行的标准是,当年及之后两年,不再享有5万美元的便利化额度!

3、巨额罚款:业内人士表示,根据《中华人民共和国外汇管理条例》,逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为,情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说,如果擅自修改外汇用途,最高可以把申购的外汇全罚干净!

4、移交司法机关:情节严重者将接受反洗钱调查,甚至被移送司法机关处理!

如果大家有购汇换汇的需要,还是请遵守法律规定,千万不要碰触红线,否则后果会非常严重!

海外挣钱不容易,且行且珍惜!

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文章来源: https://www.shicheng.news/show/322147

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