近年来，家族办公室（Family Office）已经成为了热门词汇。截至 2024 年，全球约有 10,000 个家族办公室管理着约 5.9 万亿美元的资产，其业务增长在北美、欧洲和亚洲尤为明显。香港和新加坡都在争相成为亚洲区的家族办公室领先枢纽。
显然，家族办公室已被证实是一种全方位的解决方案，可满足富裕家庭不断变化的想法和具挑战性的复杂财务需求。今天，Finovy 就为大家详细介绍一下家族办公室的发展历程以及设立方式。
什么是家族办公室？
家族办公室，是专为超级富豪或超高净值客户的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。
家族办公室始于 6 世纪，当时国王的管家负责管理皇家财富。后来贵族要求参与 其中，自此管理的概念应运而生并延续至今。现代意义上的家族办公室在 19 世纪得到发展。
19 世纪末，美国的石油大亨洛克斐勒家族首次开创了家族办公室，此后一直到 20 世纪的 80 年代开始，家族办公室越来越受欢迎。
与传统金融机构不同，家族办公室通过综合服务满足不同的需求，包括：
投资管理 - 实施投资策略，监督资产管理、资产收购和处置。
财务规划 - 帮助税务和房地产、预算、保险和财富规划。
家族治理 - 提供有关继任计划和信托管理的指导。
慈善事业 - 就慈善捐赠、私人基金会和影响力投资提供咨询。
行政服务 - 处理非财务方面的事务，例如秘书工作、儿童教育、旅行或家庭安排。
为什么在新加坡设立家族办公室？
新加坡是全球四大金融中心之一，被誉为 “东方瑞士”。无遗产税，无资本利得税，个人所得税和企业所得税都较低，是亚洲乃至全世界的税务天堂，是理想的财富归属地。
在新加坡设立家族办公室有以下几个原因：
税收优惠
新加坡的个人所得税和企业税率相对较低。对于家族办公室，特别是财富管理和投资相关的收入，可能享受更为优惠的税收政策，降低整体税负。
健全的法律与监管框架
新加坡拥有稳定且透明的法律体系，保护投资者的权益。法律对家族办公室的设立和运营提供了明确的指引，使得管理资产更加安全和高效。
金融服务与基础设施
新加坡是全球重要的金融中心，提供全面的金融服务，包括银行、资产管理、法律和税务咨询等。这使得家族办公室能够轻松获取专业服务，并接触到各种投资机会。
隐私保护
新加坡在隐私保护方面的法规相对严格，家族办公室的信息和资产受到了很好的保护。这使得高净值家族在管理财富时，可以更安心。
地理位置
新加坡位于东南亚的中心，方便与亚洲及全球其他市场的连接。这对希望在亚太地区投资和拓展业务的家族办公室尤为重要。
人才和专业知识
新加坡聚集了众多的金融和投资专业人士，家族办公室能够接触到顶尖的人才，帮助制定投资策略和管理家族财富。
社会和文化环境
新加坡是一个多元文化的社会，吸引了全球各地的人才，形成了开放和包容的环境，有助于家族办公室的国际化发展。
总之，新加坡以其优越的税收政策、稳健的法律框架、丰富的金融资源和良好的隐私保护，成为全球家族办公室的首选之地。其地理优势和专业人才的聚集，使得高净值家族能够更有效地管理和增长财富。
