近年來，家族辦公室（Family Office）已經成為了熱門詞彙。截至 2024 年，全球約有 10,000 個家族辦公室管理著約 5.9 萬億美元的資產，其業務增長在北美、歐洲和亞洲尤為明顯。香港和新加坡都在爭相成為亞洲區的家族辦公室領先樞紐。
顯然，家族辦公室已被證實是一種全方位的解決方案，可滿足富裕家庭不斷變化的想法和具挑戰性的複雜財務需求。今天，Finovy 就為大家詳細介紹一下家族辦公室的發展歷程以及設立方式。
什麼是家族辦公室？
家族辦公室，是專為超級富豪或超高凈值客戶的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以使其資產的長期發展符合家族的預期和期望，並使其資產能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構。
家族辦公室始於 6 世紀，當時國王的管家負責管理皇家財富。後來貴族要求參與 其中，自此管理的概念應運而生並延續至今。現代意義上的家族辦公室在 19 世紀得到發展。
19 世紀末，美國的石油大亨洛克斐勒家族首次開創了家族辦公室，此後一直到 20 世紀的 80 年代開始，家族辦公室越來越受歡迎。
與傳統金融機構不同，家族辦公室通過綜合服務滿足不同的需求，包括：
投資管理 - 實施投資策略，監督資產管理、資產收購和處置。
財務規劃 - 幫助稅務和房地產、預算、保險和財富規劃。
家族治理 - 提供有關繼任計劃和信託管理的指導。
慈善事業 - 就慈善捐贈、私人基金會和影響力投資提供諮詢。
行政服務 - 處理非財務方面的事務，例如秘書工作、兒童教育、旅行或家庭安排。
為什麼在新加坡設立家族辦公室？
新加坡是全球四大金融中心之一，被譽為 「東方瑞士」。無遺產稅，無資本利得稅，個人所得稅和企業所得稅都較低，是亞洲乃至全世界的稅務天堂，是理想的財富歸屬地。
在新加坡設立家族辦公室有以下幾個原因：
稅收優惠
新加坡的個人所得稅和企業稅率相對較低。對於家族辦公室，特別是財富管理和投資相關的收入，可能享受更為優惠的稅收政策，降低整體稅負。
健全的法律與監管框架
新加坡擁有穩定且透明的法律體系，保護投資者的權益。法律對家族辦公室的設立和運營提供了明確的指引，使得管理資產更加安全和高效。
金融服務與基礎設施
新加坡是全球重要的金融中心，提供全面的金融服務，包括銀行、資產管理、法律和稅務諮詢等。這使得家族辦公室能夠輕鬆獲取專業服務，並接觸到各種投資機會。
隱私保護
新加坡在隱私保護方面的法規相對嚴格，家族辦公室的信息和資產受到了很好的保護。這使得高凈值家族在管理財富時，可以更安心。
地理位置
新加坡位於東南亞的中心，方便與亞洲及全球其他市場的連接。這對希望在亞太地區投資和拓展業務的家族辦公室尤為重要。
人才和專業知識
新加坡聚集了眾多的金融和投資專業人士，家族辦公室能夠接觸到頂尖的人才，幫助制定投資策略和管理家族財富。
社會和文化環境
新加坡是一個多元文化的社會，吸引了全球各地的人才，形成了開放和包容的環境，有助於家族辦公室的國際化發展。
總之，新加坡以其優越的稅收政策、穩健的法律框架、豐富的金融資源和良好的隱私保護，成為全球家族辦公室的首選之地。其地理優勢和專業人才的聚集，使得高凈值家族能夠更有效地管理和增長財富。
