新加坡：新加坡证券投资者协会（SIAS）近日向公众发出警告，提醒人们警惕所谓的“南宁计划”等金字塔式投资陷阱。
SIAS在周五（9月4日）的一份声明中指出，此类计划及其类似骗局通常承诺通过招募新成员来实现“低风险、超高回报”。
此次警告是在新加坡外交部（MFA）和警方周五宣布，有52名新加坡人因涉嫌参与金字塔骗局及相关犯罪活动在中国被逮捕并拘留之后发出的。
CNA的一项调查发现，招募者向新加坡的潜在投资者推销广西（尤其是南宁市）的投资潜力。
潜在投资者被告知可以通过支付不同金额的预付款加入不同级别的会员。调查还发现，他们被鼓励在新加坡境内寻找并招募更多潜在成员。
SIAS表示，此类骗局的报告显示，投资者会被引导至所谓的“海外独家投资机会”。
潜在参与者可能会被邀请前往中国等国家听取演示报告并会见现有投资者。
推广者可能会声称与政府官员有秘密关系，或者称投资项目与政府支持的项目或经济发展计划挂钩。
SIAS警告称：“投资者还应意识到，诈骗者可以使用人工智能等先进工具冒充政府官员。”
该协会敦促投资者保持极高度的谨慎，并指出：“如果一个投资机会听起来好得令人难以置信，那么它很可能就是假的，而且通常是一个骗局。”
金字塔骗局不可持续
SIAS表示，投资者应特别警惕那些承诺异常高额或几乎保证获利，且底层业务无法独立验证的投资机会。
同时，应警惕那些鼓励参与者招募亲友和熟人，以换取异常高额佣金或在组织中晋升级别的计划。
一个计划不能仅仅因为据称已运行多年，或者部分参与者最初收到过款项，就被认为是合法的。
SIAS解释道，这是因为“庞氏骗局和金字塔式安排的一个定义特征就是，早期参与者收到的钱是由后期参与者出资的”。
这种支付方式会营造出投资真实的假象，并鼓励现有成员向他人推荐该计划。
当新资金的流入减缓或停止时，整个金字塔结构就会崩溃，此时骗局将变得不可持续。
该协会还指出，投资者应极其警惕那些声称与政府机构或国家重大发展项目相关，但据称仅对少数特权群体开放的机会。
真正的政府支持投资应能通过官方渠道进行独立验证。
投资者绝不能将招募者提供的照片、演示文稿、文件、证词或声明视为充分的证明。
“SIAS尤其担心通过个人关系进行的招募，”该协会表示。
协会指出，投资者自然会对朋友、同事和家人产生更大的信任。
“然而，推荐投资的人本身可能真心相信这个计划，并没有意识到自己已经成为了招募新参与者的机制的一部分，”SIAS说道。
“请记住：友谊不等同于尽职调查。”
SIAS建议，在转账之前，投资者应询问谁在持有资金、回报如何产生、投资是否受监管以及是否可以自由提取资金。
“如果无法获得令人满意且可独立验证的答案，投资者应该果断离开，不要因为被高回报诱惑而留下。”
“投资者应先调查，独立验证，绝不能让贪婪、秘密、友谊或压力凌驾于常识之上。”
