新加坡：新加坡證券投資者協會（SIAS）近日向公眾發出警告，提醒人們警惕所謂的「南寧計劃」等金字塔式投資陷阱。
SIAS在周五（9月4日）的一份聲明中指出，此類計劃及其類似騙局通常承諾通過招募新成員來實現「低風險、超高回報」。
此次警告是在新加坡外交部（MFA）和警方周五宣布，有52名新加坡人因涉嫌參與金字塔騙局及相關犯罪活動在中國被逮捕並拘留之後發出的。
CNA的一項調查發現，招募者向新加坡的潛在投資者推銷廣西（尤其是南寧市）的投資潛力。
潛在投資者被告知可以通過支付不同金額的預付款加入不同級別的會員。調查還發現，他們被鼓勵在新加坡境內尋找並招募更多潛在成員。
SIAS表示，此類騙局的報告顯示，投資者會被引導至所謂的「海外獨家投資機會」。
潛在參與者可能會被邀請前往中國等國家聽取演示報告並會見現有投資者。
推廣者可能會聲稱與政府官員有秘密關係，或者稱投資項目與政府支持的項目或經濟發展計劃掛鉤。
SIAS警告稱：「投資者還應意識到，詐騙者可以使用人工智慧等先進工具冒充政府官員。」
該協會敦促投資者保持極高度的謹慎，並指出：「如果一個投資機會聽起來好得令人難以置信，那麼它很可能就是假的，而且通常是一個騙局。」
金字塔騙局不可持續
SIAS表示，投資者應特別警惕那些承諾異常高額或幾乎保證獲利，且底層業務無法獨立驗證的投資機會。
同時，應警惕那些鼓勵參與者招募親友和熟人，以換取異常高額佣金或在組織中晉升級別的計劃。
一個計劃不能僅僅因為據稱已運行多年，或者部分參與者最初收到過款項，就被認為是合法的。
SIAS解釋道，這是因為「龐氏騙局和金字塔式安排的一個定義特徵就是，早期參與者收到的錢是由後期參與者出資的」。
這種支付方式會營造出投資真實的假象，並鼓勵現有成員向他人推薦該計劃。
當新資金的流入減緩或停止時，整個金字塔結構就會崩潰，此時騙局將變得不可持續。
該協會還指出，投資者應極其警惕那些聲稱與政府機構或國家重大發展項目相關，但據稱僅對少數特權群體開放的機會。
真正的政府支持投資應能通過官方渠道進行獨立驗證。
投資者絕不能將招募者提供的照片、演示文稿、文件、證詞或聲明視為充分的證明。
「SIAS尤其擔心通過個人關係進行的招募，」該協會表示。
協會指出，投資者自然會對朋友、同事和家人產生更大的信任。
「然而，推薦投資的人本身可能真心相信這個計劃，並沒有意識到自己已經成為了招募新參與者的機制的一部分，」SIAS說道。
「請記住：友誼不等同於盡職調查。」
SIAS建議，在轉帳之前，投資者應詢問誰在持有資金、回報如何產生、投資是否受監管以及是否可以自由提取資金。
「如果無法獲得令人滿意且可獨立驗證的答案，投資者應該果斷離開，不要因為被高回報誘惑而留下。」
「投資者應先調查，獨立驗證，絕不能讓貪婪、秘密、友誼或壓力凌駕於常識之上。」
