新加坡贸易和工业部部长 Alvin Tan表示：新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，简称MAS） 将审查延长对中国非银行、非卡汇款的临时禁令，新加坡金融管理局 (MAS) 将在 3 月 31 日之前审查是否延长对中国非银行和非卡汇款的临时禁令。
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从今年1月1日开始，MAS下达了一项临时禁令，要求汇款公司暂停使用非银行和非卡渠道向中国个人提供跨境汇款服务，这项禁令将持续到3月31日，届时MAS将审查是否需要延长或取消。
01 为什么有这项禁令？
这项禁令的背后，是一系列令人震惊的事件。去年12月，有670多名新加坡汇款人报告，他们通过非银行和非卡渠道向中国汇款的资金被冻结或没收，涉及总金额约1300万美元。
这些资金已经成功汇出并存入收款人的银行账户，但随后被中国执法机构以涉嫌洗钱或诈骗为由查封，这些汇款人大多是通过微信、支付宝等第三方支付平台或者非正规的汇款中介进行转账的。
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这些事件引起了MAS的高度关注，因为它们可能损害了新加坡的金融声誉和汇款人的利益。MAS认为，这些非银行和非卡渠道的风险较高，因为它们缺乏透明度和监管，容易被不法分子利用。因此，MAS决定采取预防性的措施，暂停这些渠道的使用，以保护汇款人和汇款公司。
金管局董事会成员陈先生还表示，2023年金管局直接收到的有关汇款失败的投诉数量不到100起，占新加坡汇款总额的不到0.01%。
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Louis Chua先生（盛港集选区）询问，参与向中国汇款的新加坡汇款公司是否有义务确保资金到达预定目的地。
陈先生回答说，本次事件的问题不是汇款失败，而是资金已成功汇出并存入收款人的银行账户，这些资金随后被中国执法机构冻结或没收。
“在这方面，金管局认为，一旦资金到达预定收款人，汇款公司就履行了其义务。”陈先生补充说，金管局和新加坡警察部队正在继续与中国相关机构接触，以了解情况并看看可以采取什么措施。
02 这项禁令的后续影响？
这项禁令意味着，如果你想向中国个人汇款，你只能通过银行、银联国际等卡网络运营商，或者已聘请银行或卡网络运营商的持牌金融机构进行。这些渠道被认为是更安全和可靠的，因为它们受到MAS的监管，必须遵守支付服务法的规定。
这些规定要求持牌支付服务提供商必须确保此类转账服务接受的任何资金在三到七个工作日内存入指定收款人的账户，并且必须有适当的文件证据表明收款人已收到转账的款项。如果发生任何违规行为，MAS将进行监督审查和/或采取执法行动，包括审查被许可人是否适合持有许可证。
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当然，这些渠道也可能有一些不便之处，比如转账速度较慢、手续费较高、操作流程较复杂等。这可能会影响你的汇款体验和效率；但是，从长远来看，这些渠道能够为你提供更多的保障和信心，避免你的资金陷入危险或争议。因此，我们建议你在选择汇款方式时，权衡利弊，选择最适合你的渠道。
MAS 将针对违规行为进行监督审查和/或采取执法行动，包括审查被许可人是否适合根据《支付服务法》持有许可证。
陈先生指出，受影响的汇款人如果其目标收款人没有收到汇款，应首先联系有关汇款公司寻求解决方案。如果问题无法解决，受影响的汇款人可以向小额索赔法庭提出最高 30,000 美元的索赔，或考虑就针对汇款公司采取的民事诉讼寻求法律建议。
