新加坡貿易和工業部部長 Alvin Tan表示：新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，簡稱MAS） 將審查延長對中國非銀行、非卡匯款的臨時禁令，新加坡金融管理局 (MAS) 將在 3 月 31 日之前審查是否延長對中國非銀行和非卡匯款的臨時禁令。
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從今年1月1日開始，MAS下達了一項臨時禁令，要求匯款公司暫停使用非銀行和非卡渠道向中國個人提供跨境匯款服務，這項禁令將持續到3月31日，屆時MAS將審查是否需要延長或取消。
01 為什麼有這項禁令？
這項禁令的背後，是一系列令人震驚的事件。去年12月，有670多名新加坡匯款人報告，他們通過非銀行和非卡渠道向中國匯款的資金被凍結或沒收，涉及總金額約1300萬美元。
這些資金已經成功匯出並存入收款人的銀行帳戶，但隨後被中國執法機構以涉嫌洗錢或詐騙為由查封，這些匯款人大多是通過微信、支付寶等第三方支付平台或者非正規的匯款中介進行轉帳的。
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這些事件引起了MAS的高度關注，因為它們可能損害了新加坡的金融聲譽和匯款人的利益。MAS認為，這些非銀行和非卡渠道的風險較高，因為它們缺乏透明度和監管，容易被不法分子利用。因此，MAS決定採取預防性的措施，暫停這些渠道的使用，以保護匯款人和匯款公司。
金管局董事會成員陳先生還表示，2023年金管局直接收到的有關匯款失敗的投訴數量不到100起，占新加坡匯款總額的不到0.01%。
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Louis Chua先生（盛港集選區）詢問，參與向中國匯款的新加坡匯款公司是否有義務確保資金到達預定目的地。
陳先生回答說，本次事件的問題不是匯款失敗，而是資金已成功匯出並存入收款人的銀行帳戶，這些資金隨後被中國執法機構凍結或沒收。
「在這方面，金管局認為，一旦資金到達預定收款人，匯款公司就履行了其義務。」陳先生補充說，金管局和新加坡警察部隊正在繼續與中國相關機構接觸，以了解情況並看看可以採取什麼措施。
02 這項禁令的後續影響？
這項禁令意味著，如果你想向中國個人匯款，你只能通過銀行、銀聯國際等卡網絡運營商，或者已聘請銀行或卡網絡運營商的持牌金融機構進行。這些渠道被認為是更安全和可靠的，因為它們受到MAS的監管，必須遵守支付服務法的規定。
這些規定要求持牌支付服務提供商必須確保此類轉帳服務接受的任何資金在三到七個工作日內存入指定收款人的帳戶，並且必須有適當的文件證據表明收款人已收到轉帳的款項。如果發生任何違規行為，MAS將進行監督審查和/或採取執法行動，包括審查被許可人是否適合持有許可證。
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當然，這些渠道也可能有一些不便之處，比如轉帳速度較慢、手續費較高、操作流程較複雜等。這可能會影響你的匯款體驗和效率；但是，從長遠來看，這些渠道能夠為你提供更多的保障和信心，避免你的資金陷入危險或爭議。因此，我們建議你在選擇匯款方式時，權衡利弊，選擇最適合你的渠道。
MAS 將針對違規行為進行監督審查和/或採取執法行動，包括審查被許可人是否適合根據《支付服務法》持有許可證。
陳先生指出，受影響的匯款人如果其目標收款人沒有收到匯款，應首先聯繫有關匯款公司尋求解決方案。如果問題無法解決，受影響的匯款人可以向小額索賠法庭提出最高 30,000 美元的索賠，或考慮就針對匯款公司採取的民事訴訟尋求法律建議。
