金管局建议减少金融机构推荐保险产品时所收集资料

金管局建议减少金融机构推荐保险产品时所收集资料

为简化消费者购买保险的流程，金融管理局提议减少本地金融机构在向客户推荐人寿和重大疾病保险时，所需要收集的客户资料。金管局发布咨询文件，针对这项建议征求公众意见。

金融管理局建议减少本地金融机构向消费者推荐保险产品时所收集的客户资料。

金管局发布咨询文件，就金融机构在根据基本理财规划指南，向客户推荐定期寿险和病重保险时所收集的信息，征询公众的意见。

目前，金融机构向客户推荐投资产品时，必须向客户收集九项信息，包括：财务目标、风险承受能力、就业状况、资产、负债、收入及现金流等信息。

当局建议将所收集的资料减少到四项，也就是财务目标、目前提供死亡和终身残障及重病保障的人寿保单，和年收入。

金管局说，这些提议将简化消费者购买投资产品的流程，让他们能够根据需求购买简单和具成本效益的保单。