金管局建議減少金融機構推薦保險產品時所收集資料

金管局建議減少金融機構推薦保險產品時所收集資料

為簡化消費者購買保險的流程，金融管理局提議減少本地金融機構在向客戶推薦人壽和重大疾病保險時，所需要收集的客戶資料。金管局發布諮詢文件，針對這項建議徵求公眾意見。

金融管理局建議減少本地金融機構向消費者推薦保險產品時所收集的客戶資料。

金管局發布諮詢文件，就金融機構在根據基本理財規劃指南，向客戶推薦定期壽險和病重保險時所收集的信息，徵詢公眾的意見。

目前，金融機構向客戶推薦投資產品時，必須向客戶收集九項信息，包括：財務目標、風險承受能力、就業狀況、資產、負債、收入及現金流等信息。

當局建議將所收集的資料減少到四項，也就是財務目標、目前提供死亡和終身殘障及重病保障的人壽保單，和年收入。

金管局說，這些提議將簡化消費者購買投資產品的流程，讓他們能夠根據需求購買簡單和具成本效益的保單。