目前来看，多数保险公司对在新加坡的有合法准证的外国人都是只可以选择包含私人医院住院的高档配套，只有NTUC允许选择政府医院的基本配套。
在高档配套的横向比较上，目前Raffles Hospital的价格比较有优势，并且承诺三年内不起价。但如果想要选择最省钱的基本配套，只有NTUC一个选择。
而对于旅游签证的持有者，只能选择不同公司的国际医疗保险配套，那种的价格相对更高，但如果是短期来新加坡旅游，可以在出国来新加坡之前选择旅行保险，一般也有涵盖旅行期间意外或疾病住院报销部分。
但要看好条款，很多公司的旅行保险报销部分是不涵盖因已有疾病而住院产生的账单的。
9. 中高低档基本险主要区别在哪里？在选择了基本险部分之后，还需要加上附加险部分吗？
不同档次的基本险配套，主要区别是根据住院时是可以选择政府公立医院的四人房，两人房，单间还是私人医院；室内是否有空调等条件来划分。
新加坡人口密度很大，政府医院一般都大排人龙，有时做手术预约要等蛮久，而且服务方面和私人医院也是天壤之别，所以可选私人医院单间的配套自然是高档配套，价钱也是最贵。附加险是覆蓋了账单的deduction和co-pay部分。
举个例子，假如一个人选择了包含私人医院的高档配套基本险，做手术后的账单是十万零三千五百块块，前面的3500块是deduction部分，需要自己交付；剩余的十万块部分，10%需要自己交付，所以也就是自己还需要交纳一万三千五百块，虽然基本险他选择了高档配套。而附加险的好处就是这一万三千五百块部分，保险公司也可以报销。
之前新加坡的附加险加上基本险的话是可以做到住院账单百分百报销的。但导致了很多人有些小病就去私人医院住院，而导致了整个医疗保险系统每年亏损，进而迫使保险公司每年增加保费而影响到了每个新加坡人。
所以新加坡政府现在强制规定所有新的保单，即使加上附加险，也最少要有5%的个人负担部分。虽然现在所有的新保单都有5%的co-pay，但是都有每年最多不超过3000的封顶，这样就大大转移了产生大账单给家庭带来的风险。
例如账单即使是超过了6万块，但由于有每年3000块的封顶，所以虽然5%已经超过了3000块，个人部分还是只负担3000就好。所以我们还是建议不论选择中高低档基本险，还是要加上附加险，这样可以避免大笔账单给家庭带来的经济风险。
