随着《公司服务提供者法案（CSP Act 2024）》于2025年6月9日正式生效，新加坡的企业秘书服务行业迎来了有史以来监管最严格的时代。
其中，最引起业内高度关注的一项变化，就是：
在为客户提供注册公司、开设银行账户或董事/股东安排等服务过程中，CSP必须进行“客户身份识别和核实”，并在远程操作时留存包括视频截图在内的有效记录。这到底意味着什么？我们一起来深入解读👇
01 远程身份验证成为必备流程
新加坡监管机构（ACRA 和 MAS）明确要求，自2025年起，所有CSP必须遵守新的客户尽职调查标准（Customer Due Diligence, CDD），这适用于以下情形：
- 注册新加坡公司
- 为客户提供注册地址
- 安排提名董事或提名股东
- 协助开设银行账户或其他金融账户
📍 尤其当客户不在新加坡本地，或采用非面对面方式进行服务时，CSP必须确保通过可验证方式核实其身份。
02 远程身份验证的操作标准
如果通过远程方式（如 Zoom、Teams、WeChat）与客户确认身份，CSP必须完成以下步骤：
✅ 1. 实时视讯验证
- 使用实时音视频通话与客户确认身份，核对护照/身份证原件
- 客户需展示证件与面部，确保图像一致性
✅ 2. 留存截图证据
- 至少保留视频通话截图，包括：
- 客户展示证件时的画面
- 清晰的人脸与证件信息
- 截图需标注时间、会话工具、操作人员信息
✅ 3. 核对记录 + 文件存档
- 将远程验证的截图与客户KYC资料一同归档
- 存档时间：至少保留5年，以备审计或监管查验
03 为什么必须截图？背后的合规逻辑
新规背后的监管目的非常明确：
🔎 1. 遏制“空壳公司”泛滥
远程操作最容易被滥用建立匿名或非法公司，通过截图可追溯、可验证。
💼 2. 明确CSP在AML/CFT责任中的执行力
截图是你履行反洗钱（AML）及反恐融资（CFT）义务的重要证据，CSP必须“证明自己做过、做对”。
⚖️ 3. 法律问责的依据
若未来发生合规调查、资金滥用等问题，截图可成为保护CSP自身的重要证据链。
04 如果没有截图会怎样？
根据《CSP法案》与ACRA发布的监管指引：
不按要求验证身份，或未保存截图证据将被视为违反《反洗钱/反恐融资条例》；
可面临：
- 罚款高达 SGD $100,000
- 暂停 / 取消 CSP 执照
- 严重者甚至可能涉及刑责
05 睿信提示：CSP的远程合规必须做到这几点
作为新加坡本地资深企业秘书服务公司，睿信集团建议所有CSP行业从业者和合作企业注意以下事项：
📌 内部流程标准化
- 建立远程验证SOP，清晰定义“谁操作、怎么截、存哪儿、多久保留”。
📌 技术工具合规
- 选用高清、加密、支持截图或录屏的视频会议工具（如Zoom专业版、Google Meet、Microsoft Teams）
- 不建议使用不合规的低质量聊天软件作为主要验证平台
📌 员工培训到位
- 秘书、注册、客户经理等一线人员需接受新合规标准培训，避免因人为操作失误而触法
📌 与客户提前沟通
- 提前向客户说明验证要求和流程，避免临时抓拍引发客户不满或误解
✅ 结语：合规，是信任的根本
在2025年监管日趋严格的环境下，每一家CSP公司都需要从“服务提供者”升级为“合规守门人”。
📌 保存一张截图，不仅是法规的要求，更是保障自身合法经营、提升客户信任的基石。
睿信将持续关注相关法规更新，协助企业客户在新加坡稳健运营、合法合规。
