如何提高新加坡银行开户的成功率

2020-09-19     858
如何提高新加坡银行开户的成功率

近期,我们发现在为客户进行新加坡银行预约视频开户的排队时间有所延长,开户资料审查也比较严格,陆续有几例客户被银行拒绝了开户的申请,我们试图寻找背后的原因及应对策略。

通常情况下,银行是不会告知拒绝开户的理由的,但司马移团队结合目前国际形势看,被拒的主要原因是:

一、排队申请开户的人太多,银行开始权衡利弊,择优录取

香港一大批离岸公司和账户开始转向了新加坡,银行排队等候人数太多,因此提高了开户的门槛,会优先选择条件更好的客户。

二、新加坡金融监管局加强监管

在目前全球反洗钱和追税的大环境下,银行最担心的就是跟洗钱和逃税漏税沾上关系而被罚款,所以会对客户加强背景审查,以判断客户是否是真实业务所需及是否会给银行带来利润来决定是否进行开户。

如何提高新加坡银行开户的成功率

通过我们多年协助客户办理银行开户的经验来看,目前要提高开户成功率,需要在以下几个方面做努力:

1、开户资料准备齐全。在注册公司时候就要开始着手开户资料的准备,主要是公司股东、董事的简历以及业务相关的文件,以向银行证明业务的真实及合理性;

2、银行kYC资料填写完整,开户视频沟通之前,跟银行经理进行沟通的公司董事要对公司的业务非常熟悉,能够完整流利的回答银行经理的问题;

3、对公司股东、董事的过往工作经历及经营的公司情况要做基础的背调,因为银行合规部门后续审查时候也会对新加坡公司的股东和董事进行一定的背调,所以如果股东和董事个人或者经营的公司有些不良的记录或者公司有敏感业务(比如公司经营范围或者网页有受禁敏感成品)等,这些情况就要避免。

司马移小结:以上这些,司马移会在客户进行公司注册之前就协助客户做好相应的资料准备和背景审查工作,给到客户合理的建议及视频沟通辅导,以保障客户的开户的成功率。

如何提高新加坡银行开户的成功率

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