近期，我們發現在為客戶進行新加坡銀行預約視頻開戶的排隊時間有所延長，開戶資料審查也比較嚴格，陸續有幾例客戶被銀行拒絕了開戶的申請，我們試圖尋找背後的原因及應對策略。
通常情況下，銀行是不會告知拒絕開戶的理由的，但司馬移團隊結合目前國際形勢看，被拒的主要原因是：
一、排隊申請開戶的人太多，銀行開始權衡利弊，擇優錄取
香港一大批離岸公司和帳戶開始轉向了新加坡，銀行排隊等候人數太多，因此提高了開戶的門檻，會優先選擇條件更好的客戶。
二、新加坡金融監管局加強監管
在目前全球反洗錢和追稅的大環境下，銀行最擔心的就是跟洗錢和逃稅漏稅沾上關係而被罰款，所以會對客戶加強背景審查，以判斷客戶是否是真實業務所需及是否會給銀行帶來利潤來決定是否進行開戶。
通過我們多年協助客戶辦理銀行開戶的經驗來看，目前要提高開戶成功率，需要在以下幾個方面做努力：
1、開戶資料準備齊全。在註冊公司時候就要開始著手開戶資料的準備，主要是公司股東、董事的簡歷以及業務相關的文件，以向銀行證明業務的真實及合理性；
2、銀行kYC資料填寫完整，開戶視頻溝通之前，跟銀行經理進行溝通的公司董事要對公司的業務非常熟悉，能夠完整流利的回答銀行經理的問題；
3、對公司股東、董事的過往工作經歷及經營的公司情況要做基礎的背調，因為銀行合規部門後續審查時候也會對新加坡公司的股東和董事進行一定的背調，所以如果股東和董事個人或者經營的公司有些不良的記錄或者公司有敏感業務（比如公司經營範圍或者網頁有受禁敏感成品）等，這些情況就要避免。
司馬移小結：以上這些，司馬移會在客戶進行公司註冊之前就協助客戶做好相應的資料準備和背景審查工作，給到客戶合理的建議及視頻溝通輔導，以保障客戶的開戶的成功率。
