警方和多家金融机构联手!可在一日冻结涉嫌诈骗户头

307天前     594

警方接到诈骗报案后,以往需14天至60天才能冻结涉案的银行户头,如今多数涉案户头在一个工作日内就可冻结。

反诈骗中心去年3月启动这项名为“Project Frontier”的计划,让警方与超过20个金融机构携手合作,共同打击以本地受害者为目标的诈骗团伙。

当局去年接获超过1万5000起诈骗报案,比2019年多出65%,为了更好地应对这个情况,

内政部兼永续部政务部长陈国明本月1日在国会拨款委员会辩论内政部开支预算时,公布了这项计划。

负责反诈骗中心的商业事务局专案主任叶葛心副助理警察总监说,这个计划实行之前,当警方接到诈骗案件后,

得通过邮寄信件,向银行发“交出令”(production order)才能将涉案的银行户头冻结。

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(图片来源网络)

打击诈骗犯并不能够单靠警方的努力,反诈骗中心因此通过Project Frontier计划,

与超过20个金融机构携手合作,其中就包括同属新加坡银行公会会员的三大本地银行。

星展银行集团调查组主管林伟受访时说,除了开发内部的欺诈检测科技,星展银行也积极与警方合作,

其中就包括一名全职职员在反诈骗中心的办公室内办公,时刻关注诈骗警报。

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华侨银行集团欺诈风险管理副总裁孙国锦说,华侨银行不断开发内部科技以检测骗局,

包括2019年开发的反金融恶意软件(anti financial malware system),可监控用户使用互联网银行服务时的设备属性,以及监察到用户使用行为的变化。

大华银行高级副总裁兼欺诈综合管理调查部主任苏春福说,去年年底,大华银行内部欺诈检测科技发现,

一名顾客突然将银行户头的95%的钱转去海外银行户头。这名顾客并没有转账给外国户头的记录,一般的转账也都只是一两百元。

因此,银行在发现异常后,当机立断将转账冻结并通报反诈骗中心。苏春福说,虽然这起案件在周末发生,整个冻结过程前后不到30分钟,最后也成功取回这笔款项。

他说:“反诈骗中心是处理诈骗案的一站式渠道,调查员每天都准备就绪,

应对突如其来的案件,我们双方密切合作追踪被骗资金,以最大能力帮助受害者取回钱财。”

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