警方和多家金融機構聯手!可在一日凍結涉嫌詐騙戶頭

2021年03月22日   •   8208次閱讀

警方接到詐騙報案後,以往需14天至60天才能凍結涉案的銀行戶頭,如今多數涉案戶頭在一個工作日內就可凍結。

反詐騙中心去年3月啟動這項名為「Project Frontier」的計劃,讓警方與超過20個金融機構攜手合作,共同打擊以本地受害者為目標的詐騙團伙。

當局去年接獲超過1萬5000起詐騙報案,比2019年多出65%,為了更好地應對這個情況,

內政部兼永續部政務部長陳國明本月1日在國會撥款委員會辯論內政部開支預算時,公布了這項計劃。

負責反詐騙中心的商業事務局專案主任葉葛心副助理警察總監說,這個計劃實行之前,當警方接到詐騙案件後,

得通過郵寄信件,向銀行發「交出令」(production order)才能將涉案的銀行戶頭凍結。

(圖片來源網絡)

打擊詐騙犯並不能夠單靠警方的努力,反詐騙中心因此通過Project Frontier計劃,

與超過20個金融機構攜手合作,其中就包括同屬新加坡銀行公會會員的三大本地銀行。

星展銀行集團調查組主管林偉受訪時說,除了開發內部的欺詐檢測科技,星展銀行也積極與警方合作,

其中就包括一名全職職員在反詐騙中心的辦公室內辦公,時刻關注詐騙警報。

(圖片來源網絡)

華僑銀行集團欺詐風險管理副總裁孫國錦說,華僑銀行不斷開發內部科技以檢測騙局,

包括2019年開發的反金融惡意軟體(anti financial malware system),可監控用戶使用網際網路銀行服務時的設備屬性,以及監察到用戶使用行為的變化。

大華銀行高級副總裁兼欺詐綜合管理調查部主任蘇春福說,去年年底,大華銀行內部欺詐檢測科技發現,

一名顧客突然將銀行戶頭的95%的錢轉去海外銀行戶頭。這名顧客並沒有轉帳給外國戶頭的記錄,一般的轉帳也都只是一兩百元。

因此,銀行在發現異常後,當機立斷將轉帳凍結並通報反詐騙中心。蘇春福說,雖然這起案件在周末發生,整個凍結過程前後不到30分鐘,最後也成功取回這筆款項。

他說:「反詐騙中心是處理詐騙案的一站式渠道,調查員每天都準備就緒,

應對突如其來的案件,我們雙方密切合作追蹤被騙資金,以最大能力幫助受害者取回錢財。」

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