顾客钱从哪里来不必问？律师：举报可疑交易是业者职责
示意图。
图: iStock
顾客携带巨额现钞买房产、买豪车，业者只要有生意做，没必要过问钱从哪里来？受访律师指出，事实并非如此，举报可疑交易是所有业者的职责。
根据新加坡警察部队和律政部的网站，所有业者只要在合理的理由怀疑顾客涉及非法活动，都应该向商业事务局的可疑交易报告办事处（Suspicious Transaction Reporting Office）呈交可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）。
在贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令下，没有这么做就是违法的。
赢必胜法律事务所的黄国彦律师告诉《8视界新闻网》，虽然目前没有法律规定所有业者必须呈报大额交易，但无论是任何行业，举报可疑交易都是业者的职责。
律师：未来法律可能会收紧
目前，只有宝石和贵金属经销商在接触超过2万元的交易时必须呈报交易。
根据律政部网站，宝石和贵金属经销商在接触超过2万元的交易时，应该展开客户尽职调查（Customer Due Diligence），这就包括确认顾客的身份、要求顾客的身份文件，评估风险，并且保存记录五年。
在遇到可疑交易时，业者应该在进行交易后的15个营业日内呈交现金交易报告（Cash Transaction Report）。
房地产代理理事会早前指出，根据2021年生效的房地产经纪（防止洗钱和资助恐怖主义）条例（Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism，简称PMLFT条例），房地产代理机构和房地产经纪必须进行客户尽职调查。
10亿元洗钱案牵扯多达105个房产，房地产代理理事会正在调查可能有份促成这些房产交易的房地产经纪。
黄国彦指出，豪华车和名牌包包不属于这项类别，除非包包本身镶了钻石，那业者可能就需要呈交现金交易报告。
至于车商，黄国彦说，目前没有法律规定他们要申报大额交易，但经过10亿元洗钱案件，未来法律可能会收紧。
黄国彦也说，业者虽然有职责检查顾客背景和资金来源，但他们没有权利要求顾客出示文件。
若不保持谨慎 业者也可能有损失
本地资深律师蓝国庆则表示，业者在过问顾客的背景时，可以向顾客解释这是他们必须做的。
“其实所有业者都应该检查，但很多行业都睁一只眼闭一只眼……这样的话，那风险他们就要自己承担。”
蓝国庆也表示，业者可以先进行交易后在上网申报，这不会触犯法律。
黄国彦提醒，业者若遇到可疑交易，应该保持谨慎，因为最终可能造成自己的损失。
“打个比方，如果顾客用现金到店里购买物品，而这笔现金之后被发现是‘黑钱’并且追踪不到下落，警方可能会在店里没收这笔款项。这家店很可能失去这笔金额，同时要不回来卖出的产品。这对商店来说是吃亏的。”
