为什么要在新加坡设立单一家族办公室

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为什么要在新加坡设立单一家族办公室

什么是家族办公室

家族办公室始于6世纪,当时国王的管家负责管理皇家财富。后来贵族要求参与其中,自此管理的概念应运而生并延续至今。现代意义上的家族办公室在19世纪得到发展。一些抓住产业革命机会的欧美国家的大企业家将金融专家、法律专家和财务专家等聚集起来,就如何管理和保护自己家族的财富和商业利益进行研究。

于是,只为一个家族服务的单一家族办公室诞生。1882年,美国标准石油创始人约翰·洛克菲勒率先成立家族办公室,摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根随后效仿。据不完全统计,目前家族办公室主要分布于欧美地区,其中美国大约有3000家家族办公室,欧洲大约有1000家。

从家族办公室服务看,大致可以分为财富管理、财富规划、慈善、信托和公司服务、税务规划、家族治理几类,具体包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。总的来说,家族办公室的作用可以总结为专注于富豪家族的投资并解决家族的“软性”需求。与一般私人银行服务相比,家族办公室服务更加从客户本身出发,以管理资产管理规模收取服务费,服务以整个家族需求为出发点,更加体现家族财富管理和传承的特殊需求。

根据服务范围,家族办公室可以分为单一家族办公室(Single Family Office,SFO)和联合家族办公室(Multi Family Office,MFO)两类。单一家族办公室主要是为某个家族提供专业服务,从最纯粹的意义上来说,单一家族办公室是一种私营公司,管理著一个家族的财务。一般来说,一个功能完善的单一家族办公室会参与一个家族的全部或部分投资、受托人、信托和遗产管理事务,具有较强的私密性。联合家族办公室主要是服务于多个家族的财富管理事务,具有一定规模效应,但是私密性有所降低。从当前发展情况来看,大部分的家族办公室都是单一家族办公室。据瑞银与康普顿财富公司的《2019全球家族办公室报告》显示,当前有80%的家族办公室为SFO,其中大部分与家族业务独立;剩余20%为MFO。单一家族办公室显然更受到家族的欢迎。

为什么要在新加坡设立单一家族办公室

建立家族办公室的理由很多,但最根本的理由是渴望促进财富的代际传承以及减少家族内部纠纷。随着管理家族财富难度的增加,这种代际传承的渴望也不可避免地增加。以下观点道出了建立家族办公室的部分理由:

为什么要在新加坡设立单一家族办公室

01

治理和管理结构

家族办公室的治理和管理结构能够透明地应对家族财富方面的复杂问题,有助于家族避免日后发生冲突。与此同时,在家族办公室结构中,保密性得到了保证,因为财富的管理以及为家族成员提供的其它咨询服务也统一纳入到由家族掌控的单一实体当中。

02

利益的一致性

家族办公室结构还可以保证财务顾问与家族间的利益能够充分地协调一致。在非家族办公室结构中,多个顾问将服务于多个不同的家族成员,是否能保持一致令人怀疑。

03

潜在的高回报

透过资产管理活动的集中化和专业化,家族办公室更有可能为其投资决策实现更高的回报或更低的风险。家族办公室还可以帮助正式化投资过程,这可能有助于最大限度地提高所有家族成员的投资回报。

04

分离

家族办公室可以实现家族企业与家族所持财富或盈余的分离,或者至少可以区别对待。

05

风险的集中化

家族办公室有助于将风险与绩效管理及报告等运营环节整合于一体。这有助于顾问和委托人作出更有效的决策从而达到家族的投资目标。

06

其它服务的集中化

家族办公室还可以对其它专业性服务进行整合,其中包括慈善事业,税收和财产规划,家族治理,沟通及教育,以完成家族使命,实现家族目标。

07

所得豁免所得税

新加坡税务局豁免新加坡家族办公室的投资收益所得税,没有额度限制。即使家族办公室投资收益达到100亿,也适用0税率。

08

豁免资管牌照

新加坡金管局豁免新加坡单一家族办公室的基金资管牌照,无需金融牌照即可在新加坡合法进行投资商业活动。

09

附送高管工作签证

新加坡注册单一家族办公室可获得高管工作签证配额,该签证无语言或学历等要求。取得该签证后,签证持有人家属可获得新加坡的长期居留签证。

10

移民的便利

在获得工作签证后,即取得申请新加坡绿卡(永久居民)的资格,可全家移民新加坡。

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