一名33岁男子涉嫌于2025年12月4日违反《2019年支付服务法》第5(1)条，在未持有有效支付服务牌照的情况下，经营跨境资金转账服务业务，现已被控罪。
该男子曾是一家本地公司的董事，该公司已于2024年3月4日被会计与企业管制局除名。
初步调查显示，该男子曾以公司名义在Wise Asia Pacific Pte Ltd（“Wise”）开设账户，声称用于“海外汇款”。他实际上从事加密货币的买卖，主要交易稳定币USDT，并在币安（Binance）和火币（Huobi）等加密货币平台上宣传其服务。有意买家会将法定货币汇入该公司在Wise的账户。在2022年5月10日至6月17日期间，该账户共接收来自海外Wise账户约140万英镑的资金。随后，该男子将资金转入其个人银行账户，再转至其他本地银行账户，作为向其他加密货币卖家购买USDT的付款。他并未查证这些资金的来源，其中至少75,050英镑被证实为犯罪所得，来自两名在德国遭遇假冒身份诈骗案的受害者。
根据《2019年支付服务法》，任何人在新加坡无牌照经营支付服务（包括跨境汇款）且不属于豁免情况者，一经定罪，可处最高12.5万新元罚款，或最高三年监禁，或两者并罚。
警方强调，对于任何涉及无牌跨境汇款服务的个人或机构，将坚决执法。公众应强烈考虑仅通过新加坡金融管理局发牌的金融机构或支付服务供应商进行跨境资金转账。警方亦提醒，切勿参与无牌支付服务活动，因此类服务不受监管，且无需遵守严格的反洗钱及反恐融资措施。
公共事务处
新加坡警察部队
2025年12月3日 下午4时45分
