一名33歲男子涉嫌於2025年12月4日違反《2019年支付服務法》第5(1)條，在未持有有效支付服務牌照的情況下，經營跨境資金轉帳服務業務，現已被控罪。
該男子曾是一家本地公司的董事，該公司已於2024年3月4日被會計與企業管制局除名。
初步調查顯示，該男子曾以公司名義在Wise Asia Pacific Pte Ltd（「Wise」）開設帳戶，聲稱用於「海外匯款」。他實際上從事加密貨幣的買賣，主要交易穩定幣USDT，並在幣安（Binance）和火幣（Huobi）等加密貨幣平台上宣傳其服務。有意買家會將法定貨幣匯入該公司在Wise的帳戶。在2022年5月10日至6月17日期間，該帳戶共接收來自海外Wise帳戶約140萬英鎊的資金。隨後，該男子將資金轉入其個人銀行帳戶，再轉至其他本地銀行帳戶，作為向其他加密貨幣賣家購買USDT的付款。他並未查證這些資金的來源，其中至少75,050英鎊被證實為犯罪所得，來自兩名在德國遭遇假冒身份詐騙案的受害者。
根據《2019年支付服務法》，任何人在新加坡無牌照經營支付服務（包括跨境匯款）且不屬於豁免情況者，一經定罪，可處最高12.5萬新元罰款，或最高三年監禁，或兩者並罰。
警方強調，對於任何涉及無牌跨境匯款服務的個人或機構，將堅決執法。公眾應強烈考慮僅通過新加坡金融管理局發牌的金融機構或支付服務供應商進行跨境資金轉帳。警方亦提醒，切勿參與無牌支付服務活動，因此類服務不受監管，且無需遵守嚴格的反洗錢及反恐融資措施。
公共事務處
新加坡警察部隊
2025年12月3日 下午4時45分
