新加坡家族办公室数量去年翻倍,今年预计将进一步增长

2023/01/23   •   1951阅
新加坡吸引全球高净值人士,家族办公室数量持续增长。中国富人占比四成,成为新家办的主要来源。新加坡凭借多元化经济、税收优惠和低资本利得税,成为亚洲热门财富管理中心,预计未来高净值人数将大幅增长。了解家族办公室、财富管理和亚洲投资趋势。

家族办公室主要是企业家族或高净值人士设立的公司,集中管理家族财富、投资和传承规划。去年在新加坡设立据点的家族办公室来自世界各地,受访业者透露,当中以来自中国的家办居多,占了四成,其余来自印度尼西亚、马来西亚和泰国等东南亚国家。 

家族理财办公室在税务津贴计划下设立基金的门槛在2022年提高,却似乎没有影响本地家办的增速,2022年底的家办数量估计较一年前高出一倍,今年料进一步增长。

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随着处理家办的专业人士的技能成熟,这个领域预料在2023年继续蓬勃发展。

由于单一家办(Single Family Offices,简称SFO)不管理第三方资金,所以不需要向新加坡金融管理局注册或获得执照。因此,金管局没有家办的具体数量或业务规模等数据。不过,据金管局之前估计,截至2020年底本地大约有400个家办,2021年底增至700个。据报道,新加坡新增家办有一半属于中国富人。

新加坡作为亚洲主要财富管理中心,继续吸引百万富翁迁入。

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新世界财富研究部主管阿莫尔斯(Andrew Amoils)受访时指出,2022年首九个月,有2600名高净值人士从全球各地迁移来新加坡。公司之前预测,2022年全年有2800名高净值人士流入,但现在不排除可能超过3000名。

2022年前九个月,新加坡是高净值人士迁移人数第二多的城市,仅排在迪拜之后。雪梨、多伦多和里斯本分别排在第三至第五位。

高净值人士指的是拥有至少100万美元(约135万新元)净资产的个人。

阿莫尔斯说:“更多高净值人士迁移到新加坡,一些原因包括本地经济多元化,许多领域如金融服务、资讯科技、制造、电子、生物科技和医疗护理等都表现强劲。新加坡也是在东京之后,第二最富裕的亚洲城市。”

此外,新加坡税率具竞争力,以及不征收资本利得税,也吸引百万富翁转移资金。

移居新加坡的富裕人士主要来自中国大陆、香港、印度尼西亚、马来西亚、越南、菲律宾和印度。伦敦投资咨询公司Henley & Partners预测,到了2031年,新加坡的高净值人数预计增长40%。印度的高净值人数增长最快,到了2031年将增长80%。澳大利亚和中国的高净值人数,则分别增长60%和50%。

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