新加坡家族辦公室數量去年翻倍,今年預計將進一步增長

2023/01/23   •   2032閱
新加坡吸引全球高凈值人士,家族辦公室數量持續增長。中國富人占比四成,成為新家辦的主要來源。新加坡憑藉多元化經濟、稅收優惠和低資本利得稅,成為亞洲熱門財富管理中心,預計未來高凈值人數將大幅增長。了解家族辦公室、財富管理和亞洲投資趨勢。

家族辦公室主要是企業家族或高凈值人士設立的公司,集中管理家族財富、投資和傳承規劃。去年在新加坡設立據點的家族辦公室來自世界各地,受訪業者透露,當中以來自中國的家辦居多,占了四成,其餘來自印度尼西亞、馬來西亞和泰國等東南亞國家。 

家族理財辦公室在稅務津貼計劃下設立基金的門檻在2022年提高,卻似乎沒有影響本地家辦的增速,2022年底的家辦數量估計較一年前高出一倍,今年料進一步增長。

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隨著處理家辦的專業人士的技能成熟,這個領域預料在2023年繼續蓬勃發展。

由於單一家辦(Single Family Offices,簡稱SFO)不管理第三方資金,所以不需要向新加坡金融管理局註冊或獲得執照。因此,金管局沒有家辦的具體數量或業務規模等數據。不過,據金管局之前估計,截至2020年底本地大約有400個家辦,2021年底增至700個。據報道,新加坡新增家辦有一半屬於中國富人。

新加坡作為亞洲主要財富管理中心,繼續吸引百萬富翁遷入。

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新世界財富研究部主管阿莫爾斯(Andrew Amoils)受訪時指出,2022年首九個月,有2600名高凈值人士從全球各地遷移來新加坡。公司之前預測,2022年全年有2800名高凈值人士流入,但現在不排除可能超過3000名。

2022年前九個月,新加坡是高凈值人士遷移人數第二多的城市,僅排在杜拜之後。雪梨、多倫多和里斯本分別排在第三至第五位。

高凈值人士指的是擁有至少100萬美元(約135萬新元)凈資產的個人。

阿莫爾斯說:「更多高凈值人士遷移到新加坡,一些原因包括本地經濟多元化,許多領域如金融服務、資訊科技、製造、電子、生物科技和醫療護理等都表現強勁。新加坡也是在東京之後,第二最富裕的亞洲城市。」

此外,新加坡稅率具競爭力,以及不徵收資本利得稅,也吸引百萬富翁轉移資金。

移居新加坡的富裕人士主要來自中國大陸、香港、印度尼西亞、馬來西亞、越南、菲律賓和印度。倫敦投資諮詢公司Henley & Partners預測,到了2031年,新加坡的高凈值人數預計增長40%。印度的高凈值人數增長最快,到了2031年將增長80%。澳大利亞和中國的高凈值人數,則分別增長60%和50%。

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