新加坡警方与新加坡金融管理局（MAS）近日提醒公众，需警惕冒充Shopee、银联（UnionPay）及金管局工作人员的新型诈骗手法。自2025年1月以来，警方已接到12起相关报案，总损失金额至少达140万新元。
此类诈骗通常以受害人接到冒充Shopee员工的来电开始。诈骗分子谎称，受害人在Shopee平台曾签署过一份保险协议，现将产生定期扣费。随后，受害人会被转接至另一名自称是银联客服代表的诈骗人员。此人会以“核实保单信息”为由，索要受害人的银行账户资料及个人身份凭证，并声称若不取消该“保单”，相关费用将自动从其与Shopee平台关联的银行账户中扣除。为“办理取消”，第二名诈骗者会通过WhatsApp的屏幕共享功能，引导受害人将钱款转账至指定银行账户，谎称是“资金保管”。整个过程中，诈骗分子还承诺，一旦保单取消成功，资金将全额退还。
在部分案例中，受害人甚至被转接至一名自称是金管局官员的诈骗人员。此人谎称受害人的银行账户涉及洗钱活动，要求其将资金转至指定账户以“配合调查”。诈骗者还通过WhatsApp发送伪造的法院命令截图，企图进一步骗取受害人的信任。
直到诈骗分子失联，或受害人迟迟未收到所谓的“退款”时，才惊觉自己已落入骗局。
Shopee与银联郑重提醒所有用户：Shopee与银联绝不会通过未经请求的电话、电子邮件、WhatsApp或短信索要个人信息或要求付款。任何此类要求均属诈骗。如发现可疑行为，用户可通过以下渠道立即举报：
Shopee用户：访问Shopee客服中心 > 在线客服 > 常见问题 > 账户与防骗
银联用户：访问银联帮助中心 > 海外服务热线 > 亚洲 > 新加坡热线
金管局也强调，MAS绝不会要求公众转账，或透露个人及银行账户信息。
公众应切记：切勿向陌生人透露个人信息、转账或共享设备屏幕。为加强防范，建议采取以下三项预防措施：
ADD（加装） — 下载“ScamShield”应用，以屏蔽和过滤可疑短信；设定合理的日常交易限额，并调低交易通知门槛；一旦发现银行账户异常，立即通知银行；可启用银行的“资金锁定”功能，将部分资金“锁住”，防止被他人通过数字渠道转出。
CHECK（查证） — 通过官方渠道查证可疑信息，例如致电ScamShield防骗热线1799；也可通过ScamShield应用或访问官网www.scamshield.gov.sg，查验可疑信息、电话号码及网址的真实性；切勿向任何人透露银行凭证或一次性密码（OTP）。
TELL（举报） — 若遭遇诈骗，请立即向当局、家人及朋友通报。如怀疑已受骗，应第一时间联系银行，阻止可疑交易，并报警备案。
欲了解更多防骗资讯，公众可访问www.scamshield.gov.sg。打击诈骗，人人有责。让我们携手“ACT”，共同守护社区安全！
附件A
截图
诈骗分子与受害人的聊天记录截图▼
伪造的银联文件截图▼
疑似来自金管局的伪造法院命令截图▼
公共事务处
新加坡警察部队
2025年2月28日 下午3:50
